存基金 存投組 掌握科技趨勢 職場小資理財首選

拋開恐懼,可持續投入科技基金

在這樣震盪的時機,投資人最在乎的,就是如何克服恐懼。一般而言,投資人面對的恐懼來源有二,選擇投資標的與投資時機。但事實上,只要找到具有成長潛力的產業,並且長期、持續的投資,不輕易因為市場風向改變投資紀律,就能戰勝心魔,把握住低點進場的機會。

如果要發掘一條長期具有成長潛力的產業,非科技莫屬。雖然許多人擔心科技類股歷經3月底反彈,是否已經來到高點,但事實上不盡然。富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森‧柯堤斯(Jonathan Curtis)分析,科技股仍在合理投資價位,可以作為核心配置的理由有三:第一,史坦普500科技類股的預估本益比,相較大盤溢價幅度,其實與長期平均相去不遠,距離網路泡沫前夕的1999~2000年有相當大的差距,並無泡沫疑慮;第二,科技產業受惠數位轉型的結構趨勢,且在新冠肺炎疫情下,遠端辦公、電子商務、遠距醫療等需求增加;第三,科技產業具高利潤率且資產負債表強勁,是少數有淨現金的產業。

富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森‧柯堤斯特別看好四大科技商機,不只眼前需求旺盛,也具備中長期成長潛力:

焦點一:人工智慧

人工智慧布局場域從過去的科技業,現在已經拓展至金融業、服務業與傳統製造業,甚至是生活中。未來如果更多個人的AI應用場景,相關軟體技術與硬體零件需求成長動能值得期待。

焦點二:雲端

除了常見的線上資料儲存,舉凡企業營運數位轉型,AI應用個人化,雲端都是不可或缺的基礎架構。與雲端相關的產業鏈相當廣泛,從以雲端為基礎的軟體服務、磁碟陣列到伺服器都可望受惠於雲端需求的成長。

焦點三:電子商務

疫情持續延燒,加速物流、交易等工具的成熟化,拓展電子商務的營業模式,甚至完全轉型線上商店,已經是零售業必須考慮的議題。此外,軟體產業也從過去的買斷模式,轉為SaaS(Software as a Service,軟體即服務)的訂閱制營運模式,帶來長期且穩定的營收。

來源鏈接:https://www.cheers.com.tw/article/article.action?id=5098444

拋開恐懼,可持續投入科技基金

在這樣震盪的時機,投資人最在乎的,就是如何克服恐懼。一般而言,投資人面對的恐懼來源有二,選擇投資標的與投資時機。但事實上,只要找到具有成長潛力的產業,並且長期、持續的投資,不輕易因為市場風向改變投資紀律,就能戰勝心魔,把握住低點進場的機會。

如果要發掘一條長期具有成長潛力的產業,非科技莫屬。雖然許多人擔心科技類股歷經3月底反彈,是否已經來到高點,但事實上不盡然。富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森‧柯堤斯(Jonathan Curtis)分析,科技股仍在合理投資價位,可以作為核心配置的理由有三:第一,史坦普500科技類股的預估本益比,相較大盤溢價幅度,其實與長期平均相去不遠,距離網路泡沫前夕的1999~2000年有相當大的差距,並無泡沫疑慮;第二,科技產業受惠數位轉型的結構趨勢,且在新冠肺炎疫情下,遠端辦公、電子商務、遠距醫療等需求增加;第三,科技產業具高利潤率且資產負債表強勁,是少數有淨現金的產業。

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焦點二:雲端

除了常見的線上資料儲存,舉凡企業營運數位轉型,AI應用個人化,雲端都是不可或缺的基礎架構。與雲端相關的產業鏈相當廣泛,從以雲端為基礎的軟體服務、磁碟陣列到伺服器都可望受惠於雲端需求的成長。

焦點三:電子商務

疫情持續延燒,加速物流、交易等工具的成熟化,拓展電子商務的營業模式,甚至完全轉型線上商店,已經是零售業必須考慮的議題。此外,軟體產業也從過去的買斷模式,轉為SaaS(Software as a Service,軟體即服務)的訂閱制營運模式,帶來長期且穩定的營收。

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焦點四:5G

今年開始,5G已經不是未來式,而是現在式。雖然5G手機與專屬5G的應用還沒有來到爆發期,但是在各國將通訊網路視為國家重要基礎建設的氛圍下,若能與雲端、AI以及物聯網充分結合,可望改變未來城市的樣貌,以及人際互動模式。

了解投資屬性 存投組 基金理財很容易

雖然科技產業成長趨勢穩固,但是不可否認,疫情、地緣政治與全球經濟仍有不穩定性因素。「存基金、存投組」策略仍是面對市場波動的靈活策略,針對不同類別的投資人,也有相應調整。

積極型投資人:科技、亞股同框,掌握新年度雙強

除了美國之外,亞洲科技業不論在市場面或是產業面,成長能量都相當豐沛。此外富蘭克林投顧也預期,隨著拜登時代來臨,美中貿易衝突可望降溫、加以美元偏弱,預期有利評價水準偏低的亞洲股市有所表現。長期而言,可望成為美國外另一具成長引擎,建構美亞雙強投資組合,讓配置更多元。

穩健型投資人:定期定額投資存基金

雖然有數位轉型需求作為長期支撐,但如果因為今年以來科技股已累積不小漲幅,對走勢過度波動感到憂心者,不妨採取定期定額「存基金」的方式,長期且穩健的投資,即使在修正期間進場,也可望把握逢低布局、蓄積漲勢的契機。

忙碌型:母子基金以債息養科技基金+國民理財機器人

對於忙錄無暇打理投資理財者,透過母子基金投資法,以投資等級債券或貨幣基金作為母基金,持續投資不贖回,並將配息成長部位投入較具前瞻性的科技基金。如果獲利來到一定程度,再將資金轉回到母基金,打造生生不息的投資架構;或是全權委託富蘭克林「國民理財機器人」,從打造投組到監測、再平衡,全程一手包辦。

基金專家攜手AI,存投組Fund心投資



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