指數投資成理財新趨勢 市場規模超3000億

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  盤點年終理財收益,70歲高齡的股民趙大爺心情不錯。他告訴記者,“做瞭十多年股民,今年頭一回做‘基民’。年初買瞭50ETF指數基金,每份不到2元,目前已漲到4元多,贏利瞭一倍還多。”

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  今年5月才入市的潘小姐,也因投資收益頗為得意,“5月後入市的股民,現在很多都還虧損。還好,我把大部分資金配置在瞭紅利指數基金上,僅半年多已漲瞭50%左右。”

  在滬上一傢外企

  工作的王先生不是股民,也不是基民。他自去年開始就參加瞭渣打銀行推出的一項掛鉤“道瓊斯AIG國際商品指數”的投資理財計劃,收益率也是持續穩步上升,今年也已超過10%。

  種種不同的理財選擇,折射出滬上百姓理財的新趨勢—指數投資。

  有關數據顯示,今年截至11月底,我國內地證券市場指數化投資基金規模接近1500億元人民幣。再加上掛鉤海外市場指數的機構理財產品,目前市場上的指數化投資規模已超過3000億元人民幣。

  指數上漲的財富效應,激活百姓理財熱情。股權分置改革和上市公司業績增長等帶來滬深股市新一輪牛市,今年以來兩市再度上演指數翻番行情,滬綜指從2600多點開始上漲,一度躍上6000點大關,目前雖出現一定回落,但仍在5000點附近。

  伴隨指數上漲,新股民、新基民不斷充實投資者隊伍。截至目前,滬深兩市賬戶總數超過1.3億戶,較2005年底增長瞭近1倍。也就是說,僅僅去年和今年增加的投資者賬戶數,幾乎等同於過去十多年積累的總和。另一方面,在財富效應引導下,居民儲蓄持續搬傢,傳統的單一的存款理財習慣被打破。據中國人民銀行調查顯示,反映儲蓄存款為傢庭擁有最主要金融資產的居民占比一降再降,而股票和基金占比卻提高瞭近30個百分點。

  指數細分指導投資,適應百姓理財渴望更專業的需求。在申銀萬國首席經濟學傢楊成長的記憶中,2000年之前的滬深股市基本上就隻有滬綜指、深成指等幾個描述市場全貌的指數,指數隻是被動地反映大盤漲跌,引導投資的作用不大。

  自2002年上證180指數發佈,滬深兩大證券交易所開始陸續推出瞭上證50、深證100、滬深300、中小板指、新綜指、新指數等一系列分類指數,指數成為市場投資參考的作用開始顯現。今年以來,為迎合市場需求,滬深300行業指數、上證180金融股指數的發佈,則在分類指數的基礎上再次細分。據不完全統計,目前滬深股市已有近20個分類指數來指導投資,滿足投資者更加專業化的投資需求。

  記者從上海證券交易所獲悉,上證所還將在明年年初推出公司治理指數,一些在內部控制建設方面取得良好業績的上市公司,將成為這一指數的樣本股。豐富的指數產品,拓寬著百姓的理財渠道。上海證券分析師認為,指數化投資可以實現用小額資金即可獲得一個多樣化的組合,風險高度分散,收益相對穩定。就投資者而言,買進指數基金,相當於委托買進這一指數的所有樣本股。

  同時,目前雖然牛市基調沒變,但股指高位震蕩,個股表現趨向分化,普通投資者要選準股票、實現贏利的難度越來越大。這種情況下,細分後的指數作為牛市最直觀的表現,會隨牛市基調上漲,隻要選好買入指數基金時機,就能取得好收益。因此,對普通投資者來說,通過指數基金來投資證券市場,是一個更有效的投資選擇。

  在上海金融市場越來越開放的前提下,外資銀行的介入將指數投資鏈接到瞭國際市場,也使得滬上百姓理財進入國際市場。渣打銀行在滬相繼推出瞭與日經指數、道·瓊斯工業指數掛鉤的外匯理財產品;荷蘭銀行則在滬推出一系列理財產品,分別掛鉤國際新興市場債券、羅傑斯國際商品指數以及國際市場黃金、石油價格指數等。

(責任編輯:項鵬(無效))

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source:http://money.hexun.com/2007-12-18/102349110.html