一斤鐵棍山藥多少錢?淘寶最高110元,拼多多最低3元

冬至(12月21日)前這段時間,在河南焦作溫縣,鐵棍山藥進入了採挖的旺季。這個時候的鐵棍山藥,營養價值最高,口感也最好。

生活在北京的小然是鐵棍山藥的愛好者,每年這個時候,她都會選購一批鐵棍山藥。以前,她的購買途徑是讓當地的朋友幫忙買,然後寄到北京來。

“當地買的價格是六七元一斤,一次買二三十斤,寄過來的快遞費也得幾十,算下來,一斤要十元左右。”小然說,這比在北京商超買,還是便宜了不少。

今年,在一個朋友的力薦下,小然用起了拼多多。雖然價格真心便宜,但在同一家山藥店鋪里,兩次購物的體驗迥異。

“第二次購買的鐵棍山藥,寄過來的是很粗的那一種,我不喜歡吃,沒有第一次買的那種細細的好吃。”小然說,第一次在這家店裡買的鐵棍山藥非常細,口感乾麵沙甜,跟以前吃的一樣。就是因為好吃,她才會再次下單,但是沒有想到的是,第二次寄過來的鐵棍山藥差別這麼大。

小然提供的商品鏈接显示,其中包含“正宗鐵棍山藥”幾個字,而且這件商品在“新鮮山藥暢銷榜”中位列第3名,在首頁上显示累計已拼10萬+件。點擊拼單發現,2.5千克中果(普通)僅需要13.5元,直徑是1.5-2.3cm;即使是特級大果,2.5千克的價格也才17.8元。值得注意的是,這是一家產地和發貨地都為河北的店。

點進拼多多的“新鮮山藥暢銷榜”,燃財經發現,無論是暢銷榜、還是好評榜,這些入選的商品,絕大部分的關鍵詞中都含有“正宗鐵棍山藥”的字眼,但是價格差異有些大。部分“正宗鐵棍山藥”售價在20元5斤左右,產地為河北;而產自河南焦作的鐵棍山藥售價則在30元5斤左右。

在京東、淘寶、抖音、微信等平台,鐵棍山藥的價格差別更大,每斤從幾元到幾十元不等,甚至還有上百元的。

“懂行的人都知道,正宗鐵棍山藥產自河南溫縣,其他產區的鐵棍山藥,都是山寨貨。”溫縣鐵棍山藥種植戶王楠介紹,山藥種植遍佈於全國多地,品種也有很多。市面上最常見的就是河北小白嘴山藥、鐵棍山藥、菜山藥等。其中,鐵棍山藥品質最佳,產區主要分佈於今河南焦作溫縣、沁陽、武陟等地。而只有溫縣鐵棍山藥是國家地理標誌產品,也是全國極少數集齊“三標一品”的農產品。

資料显示,溫縣人種了兩千多年的山藥。關於此地山藥的最早記載是公元前 734年,衛桓公把這裏產的山藥進貢給了周王室。溫縣山藥的品種在清代道光年間的文獻里已經被稱為鐵棍山藥。

王楠說,2005年之前,鐵棍山藥長期價格低迷,所以高產的菜山藥在溫縣也曾有廣泛的種植;2008年之後,鐵棍山藥價格上揚,批發價一度達到40元/斤,最近幾年則一直穩定在七八元左右,而菜山藥的價格只有兩三元,鐵棍山藥的種植面積得到很大恢復,菜山藥的種植面積則逐漸萎縮。隨着鐵棍山藥市場認知度的提高,外地出產的菜山藥乘機混入,假冒、山寨的問題就層出不窮了。

11月27日,央視財經《消費主張》報道稱,溫縣鐵棍山藥種植面積每年大約3.4萬畝,平均畝產3000斤左右。也就是說,每年溫縣的鐵棍山藥產量在5萬噸左右。

來源 / 央視財經《消費主張》 燃財經截圖

據不完全統計,每年鐵棍山藥的交易量超過100萬噸。王楠表示,市面上很多打着“溫縣鐵棍山藥”旗號的店鋪,如果價格賣得過於低廉,那麼售賣的產品基本都是其他產區的山寨貨,大多來自山東、河北等地。

便宜的原因

在拼多多、京東、淘寶等電商平台,抖音、快手等短視頻平台,以及每日優鮮、叮咚買菜等生鮮平台,溫縣鐵棍山藥的價格有何差異?燃財經統計了一張表。

數據來源 / 各平台 燃財經製表

拼多多的價格最便宜,低至3元/斤。

在拼多多上,燃財經找到了這家售價低至3元/斤的店鋪,在這家店鋪的商品首頁,“正宗懷山藥壚土鐵棍山藥”的宣傳詞很顯眼,显示已拼單10萬+。在拼單頁面,“精品至尊鐵棍5斤”價位為15.7元,在諮詢客服時,客服表示這是河北鐵棍山藥,在產品詳情處,也显示其產地是河北省保定市。

然而實際上,“懷山藥”具有明確的地域指向性,特指產於河南焦作地區的山藥,其中,以溫縣為主產地。歷史上,焦作地區被稱為懷慶府,因此焦作所產的山藥也被稱為懷山藥。而溫縣鐵棍山藥則是在原有懷山藥品種基礎上加以改良、精心培育而成的優質品種,是懷山藥的極品,與東北人蔘並稱,有“懷參”之譽。

即便在焦作當地,因為地理位置不同,生長的土壤環境有差異,鐵棍山藥也分為臨近沁河的壚土山藥和臨近黃河的沙土山藥兩個不同的品種。其中,壚土山藥由於口感比沙土更好,以及畝產量低等多重因素導致,所以價格也相對較貴一些。

很顯然,被描述為“正宗懷山藥壚土鐵棍山藥”的產品,名不副實。

緊接着,燃財經找到拼多多上一家銷售“焦作溫縣鐵棍山藥”的店鋪,該店鋪沒有掛出經營執照和食品經營許可證,在拼單頁面上,5斤山藥的價位在25元左右。諮詢客服時,客服先是表示山藥是自家種植的壚土鐵棍山藥,現挖現賣。當再次詢問客服這是否是溫縣壚土鐵棍山藥的時候,該客服表示,“咱家是壚土鐵棍,河北發貨的,河南沒有那麼多壚土地,種苗是河南的,土地是河北的。”

來源 / 拼多多 燃財經截圖

顯然,這家店鋪售賣的鐵棍山藥也名不副實。

王楠介紹,由於壚土土質較硬,山藥不易生長,畝產量較低,所以壚土鐵棍山藥的價格也就高於普通山藥。此外,壚土鐵棍山藥還涉及到了一個土地輪作問題,一般來說,一塊地種了鐵棍山藥,第二年就必須輪作。什麼時候再種第二次山藥,依地力而定,有時候三四年,有時候五年,甚至十年。溫縣人解釋為“山藥太吸地氣了”,這期間只能種植普通的農作物,導致真正的溫縣壚土鐵棍山藥產量其實非常有限。

近些年,隨着溫縣鐵棍山藥的走熱,市場看好,每到山藥採挖季節,許多外地出產的山藥也會拉到當地,然後再以“鐵棍山藥”之名外運發售,或者就地販賣。比如,在溫縣路邊攤位上售賣的大多不是本地產鐵棍山藥。

據溫縣當地多位知情人士告知,“河北、山東的商戶會來收購溫縣本地的山藥苗,拉到河北或者山東種植,然後在成熟期再拉回溫縣,賣給當地的農戶或者二級批發商。”據悉,山東過來的山藥,僅賣1.5元/斤,按鐵棍山藥往外賣,一轉手,就是幾倍的利潤。

事實上,受成本影響,正宗的溫縣鐵棍山藥不可能賣得太便宜。

溫縣當地一家較大的農貿公司負責人給燃財經算了一筆賬:

40公分(包括小於40公分)的山藥如果按照收購價3.5元/斤計算,5斤價位在17.5元,再加上工時費、損耗費、包裝費(普通紙箱和空氣柱)在內的成本為2.5元,快遞費用順豐省內是8元,省外是9元,如果當日的件數超過50件,那麼,統一按照6元/件的快遞費計算。網上售賣價格如果30元5斤左右,就屬於正常現象。

此外,根據種植成本來計算,當地種植戶表示,包地的話,一畝地一年的租金是1800元,高的時候可能突破2000元。而計算下來,一畝地從包地,到種苗、人工等投入,成本約在一萬元左右。按照畝產量2500-3000斤計算,如果山藥賣的過於便宜,成本都無法收回來。

高價的理由

那麼,幾十元甚至上百元一斤的鐵棍山藥又是怎麼回事?

燃財經在京東上找到了一家禮盒裝7斤368元的“溫縣壚土鐵棍山藥”,長度在60公分,摺合下來一斤約52元。

客服表示,“這款是壚土的,種植一次休地8年,山藥表皮有不少銹斑,營養價值跟藥用價值都是山藥中最好的,天然種植、無任何農藥,採用的含有多種微量元素的烏雞糞土種植,無需施肥,自然生長、人工除草、保證天然無公害,種苗是溫沁農科所培育的優質種苗,營養價值超普通山藥的幾倍。”

同樣是這家店,普通的溫縣壚土鐵棍山藥價位在118元7斤,長度在60公分,摺合下來價位在17元/斤。客服表示,“口感和上述鐵棍山藥是一樣的,只是藥性差一點,因為是普通的壚土,就是不加烏雞糞土的壚土。”

在淘寶上,有商家將河南鐵棍山藥賣到488元/五斤,加上62元運費后,摺合下來一斤在110元。燃財經發現,這是一家發貨地為廣州的店鋪,在該店鋪的網店經營者營業執照信息中發現,經營範圍有收購農副產品。

在諮詢客服為什麼價位如此之高的原因后,客服表示,主要是種植模式不一樣,這是天生天養的種植模式,有機可以使用低毒農藥、使用所謂的有機肥,天生天養完全不使用任何高低毒農藥,不使用化肥,不使用有機肥;不激素育苗催花、不大棚不圈養作物,按純野生的環境讓作物生長,唯一介入是選種&播種。

來源 / 左:京東;右:淘寶 燃財經截圖

很顯然,“不施肥”和“天生天養”成為了山藥價格高漲的原因,也成為了一種與眾不同的“噱頭”。

在微信上,有人能夠將山藥賣到40元/斤。在某個懷山藥的公眾號上,一箱禮盒裝的新鮮懷山藥賣到280元/箱,7斤裝,且不含運費。

來源 / 微信 燃財經截圖

“有人40元一斤賣得挺好,也不耽誤4元一斤的人的生意,生意各做各的,同行不同利,我賣7元一斤可能還沒有人家賣4元的掙得多。賣4元一斤的可能是打膨大素的,一畝產量比我高一倍,也可能是倒賣山東的山藥拉來溫縣賣,成本才1-2元。”據當地一位主要走批發的山藥種植戶說,賣40元一斤的那家跟一個名醫有合作,那位醫生很有名,買的人還挺多。

百度百科显示,該種植戶口中的名醫,是北京中醫藥大學中醫診斷學博士羅大倫。在上述微信公眾號的產品彙總介紹里,曾提到羅大倫也曾到溫縣考察“四大懷葯”,並且有特別提示:羅大倫老師只推薦過自己家(上述公眾號所屬商家)的懷山藥與熟地黃。

雖然,溫縣鐵棍山藥的價格差異極大,但是,花多少錢,能買到什麼樣的產品,消費者心裏自然有一桿秤。

產地直銷又如何?

鐵棍山藥主要以長度論等級,長度越長,價格越貴,反之,則會越便宜。燃財經走訪多位當地種植戶后獲悉,一般來說,在田間地頭的交易價格,40公分是3.5-4.5元/斤;50公分是5-6元/斤;60公分是6-7元/斤;70公分的價位在7-8元/斤;80公分的價位在8元以上。賣相好的價格也會相對上提,甚至能夠銷售到每斤10元以上。

央視財經《消費主張》在11月也報道了今年溫縣的鐵棍山藥行情,一位年老的散戶把從地里剛挖出來的山藥,賣給當地的網絡銷售商,60多斤的壚土鐵棍山藥賣到了400多元,摺合下來一斤7元多。

溫縣韓郭作村一家合作社負責人韓祥表示,目前,鐵棍山藥的銷售渠道,除了自產自銷和批發之外,還有自己開網站和給網店提供貨源。在淘寶上,5斤裝50-55公分長度的鐵棍山藥,順豐包郵價位在65元。

而位於溫縣趙堡鎮東新莊村的一家懷葯經銷店,主要在拼多多上銷售山藥。在該店鋪里,價格也有所不同,同樣是50公分長度和包郵,便宜的每斤賣6元,品相好的能賣到10元。

這家店的相關負責人劉紹表示,“拼多多的入駐門檻相對較低,只需要經營執照和食品經營許可證。因為想要做品牌,我們也在爭取開一個天貓的旗艦店,但手續比較複雜,最後也沒有做下去。”

今年年初,受疫情影響,一些當地農戶失去了線下銷售渠道,劉紹就將他們的貨收上來,利用網絡途徑進行銷售。“有些散戶也想要掙錢,就想要自己在網上開店賣,都用低價去沖銷量,賠着錢去賣,最後還是做不下去。”

“做不下去”,恰恰是當地很多小種植戶的焦慮所在。他們“抗風險能力低”,網上價格過低,消費者無法分辨正宗鐵棍山藥,再加上市面上“以次充好”,假冒、山寨壚土鐵棍山藥的現象頻發,這些問題,都會在一定程度上影響種植戶在電商平台上的開店信心,他們熟悉的銷路還是以線下零售和批發為主。

至於網絡上存在的高價鐵棍山藥,大部分種植戶並不敢奢望,“主要是中間商賺走了利潤”。

在溫縣韓郭作村,一位在當地具有十多年種植經驗的種植戶韓松峰表示,“由於種的地也不多,通過熟人介紹,批發商來收購就賣了,基本都是固定的客戶 。我們不在拼多多上賣,價格被壓得很低,拼不過人家,沒法賣。”

燃財經了解到,韓松峰所種植的壚土鐵棍山藥50公分長度的每斤6元,這是自提價位;如果是遠程發貨的話,加上郵費和包裝,每斤9元。

此外,除了普通的壚土鐵棍山藥,韓松峰稱自己還種植了有機山藥。據了解,韓松峰口中的有機山藥全程沒有使用化肥和農藥,底肥上的是炸過油之後的豆渣發酵成的豆餅,一次上足,之後不再施肥、不追肥,中間就是人工除草,澆水。

但在外包裝上看不到山藥的有機證明標誌。韓松峰表示,辦一個證一年就需要十來萬,他只是小規模種植,就沒有辦證。今年,他種了不到三畝地,因為雨水多的原因,畝產在800斤左右,滿打滿算三畝地產量也就兩千多斤。至於價格,一般40-60公分混裝的包郵價位在18元/斤;50公分的包郵價位在20元/斤。

談到有機山藥,位於溫縣招賢鄉的種植戶李木表示,他家的有機山藥經得起質檢,從沒有施過化肥,都是動物糞便,80公分的九斤裝包郵價位在130元,約15元/斤。由於種植不多,所以不愁賣,也不用去網上開店,“網上假貨太多,賣的便宜,我們賣高了沒人買。”

家住溫縣黃庄鎮的種植戶董右也表示,他種植的山藥平常主要是以批發為主,暫時有一個微店作為臨時銷售。“老客戶介紹的新客戶,第一次買,讓人家直接微信轉賬不合適,就弄個微店的第三方,客戶也好挑選,不用我逐個去解釋,或者老客戶的散戶零買自己吃,基本都在微店下單。”

在董右的微店裡,可以看到,正在銷售的溫縣壚土鐵棍山藥,長度40cm、50cm、60cm五斤重的價位分別是65元、75元、85元,且並不包郵。摺合下來,普通長度的山藥一斤要在15元左右。

但董右表示,實際上,大部分的貨並沒有按微店上標的價格賣,都會再打折。“跟我合作的微商來拿貨,要給他們打7折左右,包郵代發。他們也是參考我的微店價格在賣,比我掙得多,而且不需要囤貨。”

對於時下火熱的電商直播,董右稱抖音一直有聯繫他,但是他沒有上,“對於農戶來說,平台讓交的各種費用很多。不交推廣費哪來的流量,沒有流量就沒有觀看量,沒有觀看量就沒有訂單。”

董右表示,“負責任地講,沒有一個小門小戶的種植戶會選擇在直播上賣貨,不是行不行的問題,而是真正的農戶,沒有那個精力和時間。而所謂直播的農戶,大多是二道販子,比如我家的山藥地,就有很多主播過來做直播。”

就在最近,微信賣貨程序快團團也來找他作供應商,但是董右拒絕了,“沒有時間。我以走量為主,零售不多,沒有那個精力。”

來源 / 受訪者提供

對於董右來說,市場上少一些假冒的“正宗鐵棍山藥”,對種植戶來說,才是更大的利好。

但就像陽澄湖大閘蟹始終困擾於“洗澡蟹”等問題一樣,鐵棍山藥也無法杜絕冒名者。

根據華商韜略報道,有專家指出,真正來自陽澄湖湖區的大閘蟹,產值規模僅為3億元左右。而2019年,全渠道打着陽澄湖大閘蟹招牌賣出去的螃蟹價值高達300億元。

對於市場上鐵棍山藥的價格亂象,為了正本清源,溫縣政府在多年前就註冊了“溫縣鐵棍山藥”證明商標,還設計了統一的包裝箱樣式並申請了外觀專利,給當地的種植戶使用。包裝箱上的證明商標和二維碼防偽標籤有“溫縣鐵棍山藥”字樣和“溫縣人民政府入網許可”字樣,掃描二維碼可以查看種植戶姓名、地塊位置等信息。

例如,在京東的某家店鋪,溫縣壚土鐵棍山藥就有政府背書,可以使用二維碼溯源。在這裏,30-40公分摺合下來8元/斤包郵;50公分的政府禮盒摺合下來12元/斤包郵。此外,在京東上,可以看到類似的显示有“二維碼防偽溯源”的溫縣鐵棍山藥,40-45公分的包郵下來每10元一斤。

據《农民日報》報道,“(溫縣)從2012年起每年對全縣的鐵棍山藥種植面積進行逐地塊摸底調查,登記每戶的種植面積、具體位置等,上市季節,根據登記底冊,向群眾免費發放二維碼防偽標識,有效規範了市場秩序。”溫縣縣委副書記、縣長李培華說,只有在溫縣境內種植的山藥經過農業農村部門實地調查、GPS定位和農殘檢測才能夠申請使用二維碼標籤。

但是,並不是每一根鐵棍山藥都有二維碼賦予的“身份證”。當地種植戶表示,“一般來說,禮盒裝要有政府指定二維碼,但是普通裝或散裝沒有強制要求,有些是沒有二維碼的。”

從市面上的銷售情況來看,沒有二維碼背書的溫縣鐵棍山藥還有很多,對於普通的種植戶們來說,只希望能夠在下一個豐收日,將自己的山藥賣出好價錢,不囤貨;而對於消費者而言,不過是想要吃到一份最正宗的壚土鐵棍山藥。

文中小然、王楠、李木、劉紹、韓松峰、董右、陳開為化名

【本文作者薛亞萍,由合作夥伴燃財經授權發布,文章版權歸原作者及原出處所有,轉載請聯繫原出處。文章系作者個人觀點,不代表立場。如內容、圖片有任何版權問題,請聯繫(editor@zero2ipo.com.cn)處理。】

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恆大造車翻開底牌

面對爭議,最強大的回應是擺出自己的實力。

樹大招風的恆大這次亮出了造車的底牌。

12月7日,一段恆馳1路跑的視頻刷爆全網,視頻中,恆馳1造型與此前曝光的官網圖相似度極高,富有動感的溜背車頂、流暢優雅的線條,高端豪華感十足,顏值“爆表”。

從新車發布,到實車路跑,恆大汽車僅用了4個月時間。“恆大速度”在造車上體現得淋漓盡致。從2019年開始造車,到實現路跑,恆大僅用了兩年時間。而隨着恆馳的成功路跑,意味着恆大新能源車離成功又近了一步。

“恆大速度”的背後,是其技術實力和研發能力的綜合體現,如今的恆大汽車,在技術、品質、成本、量產、渠道等方面打通產業鏈,並構築起了“護城河”。

“用資金換技術,用技術換時間。”技術和人才是恆大汽車的底氣所在。在恆大汽車全球研究總院,擁有3200多名科研人員,彙集了原LG、三星SDI、SK創新等國際巨頭電池廠商的研發人員及高管在內的全球性人才。

在國內新能源造車這條賽道上,巨頭林立,競爭激烈。外有氣勢洶洶的特斯拉,內有蔚來、理想和小鵬等新勢力造車者,更有傳統車企如比亞迪等。

但恆大汽車在技術和資金的支持下,自有過人之處。在車型上,恆大汽車正在研發14款車,而成立17年的特斯拉僅有4款車;產能上,恆大汽車將在2025年前規劃總產量100萬輛/年,2035年前規劃總產能500萬輛/年,遠超特斯拉。

但市值方面,特斯拉市值已達4.4萬億港元,恆大汽車2495億港元的市值僅是其1/18,上漲空間巨大,未來隨着恆馳量產有望迎來一波升浪。

時尚奢華的恆馳1

12月7日,恆大汽車對外發布了恆馳1路跑官方視頻。

雙色車身搭配光耀輪轂,車身線條流暢優雅。視頻中,恆馳1狹長的頭燈、渾然天成的前凸、極強的流線感,外觀盡顯豪華且動感十足。

11月中旬剛剛發布的恆馳車標被懸挂在恆馳1車頭上,大膽亮眼的紅藍金色彩組合、一頭咆哮的金獅傲然屹立。

外觀時尚的恆馳1內飾亦被爆光。全尺寸變色的玻璃車頂、旗艦智能座艙、18向調節多功能按摩座椅,以及豪車御用的音響系統英國之寶。

智能技術也在恆馳1完美應用。代替儀錶台和中控大屏的是一個全球首創的三聯屏,能夠與後排屏幕實現五屏互動,同時,恆馳1還搭載了藉助百度和騰訊的雙生態5G互聯技術,科技感十足。

高顏值源自大師操刀,據悉,恆馳1由世界頂級汽車造型設計大師Anders Warming之手,

作為全球首款純電超豪華D級轎車,恆馳1從新車亮相到路跑僅花費了4個月的時間。

隨着路跑視頻以及內飾的公開曝光,意味着恆馳汽車距離完全量產交付已是一步之遙。

據了解,恆大汽車“恆馳”系列車型將於2021年下半年批量生產。目前恆大汽車上海、廣州兩大基地已全面進入試生產,達產後可做到每分鐘生產一輛汽車。按計劃,恆大汽車將於2025年前實現年產能約100萬輛,2035年前達500萬輛。

技術和人才是核心競爭力

新能源造車以何取勝?技術和人才是不可或缺的核心。

許家印顯然明白這個道理。從造車開始,他就在打造恆大的技術實力。恆大汽車研究院是恆大從2019年開始就投入重金打造的“最強大腦”,也是恆大造車的王牌所在。

目前,恆大汽車全球研究總院在全球擁有3200多名科研人員,這其中不乏恆大從各大汽車龍頭處挖掘的技術大咖,如研究總院院長兼前瞻技術研究院院長方馳曾是東風汽車研究院院長,軟件技術研究院總工程師Daniels Barry Stuart是原美國羅孚電氣高級專家等等。

圍繞整車研發,研究總院下設前瞻技術研究院、整車技術研究院、軟件技術研究院、動力研究院等11大專業研究院,全力推動恆馳汽車的研發。

雄厚的研發實力是恆大打造“全球新能源汽車龍頭”的底氣所在。許家印也難掩其造車“野心”,“我堅信,在所有科學家和科研人員的努力拚搏下,我們一定能打造出享譽全世界的民族品牌,一定能實現到2025年產銷100萬輛、2035年產銷500萬輛的宏偉目標!”

電池是新能源汽車的“心臟”部件。為了解決電池技術難題,恆大汽車在人才、研發技術等方面大力布局,积極提升電池研發實力。

目前,恆大全球電池研究院打造了一支超800人的核心科研團隊,院長李浚秀此前是原韓國SK集團電池研究院院長,是國際著名電池科學家。除此之外,來自日本雅馬哈、韓國LG、SK、三星等一大批全球頂尖科學家也被恆大收入麾下,目前核心科研團隊超800人。

電池領域大咖的集體加盟,確保了恆大全球電池研究院的科研實力。

研發方面,研究院則重點布局了鋰離子電池、固態電池、電池材料、BMS及下一代電池技術的前瞻開發及應用,擁有材料合成、電解液研發、固態電解質合成、模組與Pack研發、熱管理等40個專業研發及測試實驗室,測試點位超15000個。

據透露,恆大電池技術預計明年下半年將打造成為世界領先水平。對計劃在明年陸續量產的恆馳來說,這無疑將極大提升自身核心競爭力,助力其快速搶攻新能源汽車市場。

作為新能源汽車領域的后入局者,恆大汽車憑藉著恆大集團本身雄厚的資本實力,採用資本投資、對外合作的模式去整合具有成熟技術與產品實力的企業,從而快速獲得了完整的造車能力。

通過國際併購與合作,恆大將3.0底盤架構、整車研發製造、動力總成等多項世界領先造車技術通通納入麾下。與全球15位頂尖造型設計大師,世界前110家汽車零部件龍頭戰略合作,恆大汽車進一步確保了恆馳能有世界一流的品質。

用資本換技術和時間,從目前來看,恆大汽車其以閃電速度完成了從整車研發製造、動力總成、動力電池、智慧充電到汽車銷售的全產業鏈布局,成為國內新能源汽車領域極具技術與產品實力的企業。

造車新“實力”,少不了恆大

國內新能源汽車的這條賽道,從來就不缺乏強者。不僅有氣勢洶洶的外來勢力特斯拉,更有蔚來、小鵬、理想等迅猛崛起的本土品牌,也有根紅苗正的傳統車企如比亞迪、大眾、一汽等紛紛踏入。

今年以來,美股上市的中國新能源汽車概念股普遍大漲,蔚來市值突破500億美元大關后仍在上漲,甚至超越了傳統車企寶馬;小鵬汽車緊跟其後,總市值近超300億美元;上市不足半年的理想汽車總市值達287億

在產品交付上,11月份,特斯拉在國內市場交付21604輛電動汽車。國內新造車勢力蔚來汽車表現強勢,截至2020年11月,共計交付5291台,交付量連續4個月創月度新高,連續8個月同比翻番,佔據了業內交付量的榜首位置。理想汽車和小鵬汽車的交付車數量也屢創新高。

恆大汽車一直對標特斯拉,但作為新能源汽車領域的後來者和追趕者,是否能超越特斯拉呢?

產品上,恆大正同步研發14款車,特斯拉目前僅有4款車型,而一旦恆馳規模量產交付,可以想象,以足夠的價格優勢,再加上超預期的汽車品質與造型,恆馳量產上市后自將成為新能源汽車的“爆款”。

產能上,恆大汽車恆大汽車在上海、廣州等地布局多個汽車生產基地,計劃於2025年前實現年產能約100萬輛,2035年前達500萬輛。如若這一目標順利實現,恆大汽車將有望超越特斯拉,成為新能源車界新霸。

資本運作也為恆大汽車助力。恆大汽車此前已成功吸引了雲鋒基金、紅杉資本等頂級投資基金,以及騰訊、滴滴等科技巨頭參与,並正申請在科創板上市。如果上市成功,資本實力將得到進一步充實,從而更好地用於產品研發及量產。

恆大汽車目前市值不到2500億港元(約321.9億美元),不足特斯拉的1/18,上漲空間極具想象力。

業內人士指出,恆大汽車在產品剛剛投入量產便已獲得2300億估值,雖然目前市值與特斯拉相差甚遠。但坐擁高市值,特斯拉的產能和車型都不如“新玩家”恆大強勢。以此為參考,後期量產交付,甚至規模商業化后,恆大汽車的市值空間也將進一步被打開。

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寒假招生大戰來襲,誰能掀起波瀾?

在經歷了2020年的打折暑假后,2021年寒春續報的序幕已經拉開。2020年,受疫情影響,在線教育滲透率迅速提高。與此同時,在線K12賽道上的競爭也愈加白熱化。進入11月後,猿輔導、學而思網校等機構的寒春課程相繼上線。新一輪比拼,有哪些玩家加入?各家的策略有何變化?

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臨近年末,又一輪投放大戰開啟

暑秋在線教育機構比拼的場景還歷歷在目,但伴隨寒冬來臨,在線教育機構的寒假招生廣告又已遍布抖音、朋友圈等流量陣地上。

2020年還剩不到一個月,各行各業都在拼業績。對教培機構而言,現在拼的不僅是2020年的最後時光,還有寒假和新春,甚至明年的業績希望。

據知情人士透露,今年前三季度,在線K12教育機構中第一梯隊機構在抖音平台的廣告投放額約在8至10億元之間,第二梯隊機構的投放額約6至8億元,第三梯隊投放額約4至5億元。暑秋之後,各家進入投放的相對冷靜期,但寒假臨近,投放之勢再起。

隨着全國各地相繼公布寒假放假時間,在線教育寒假大戰的火藥味愈加濃烈。這一輪投放中,低價課附送教材大禮包依舊是眾多玩家的標配,但是各家價格策略和投放科目已經大相徑庭。

作為在線K12賽道上不容忽視的一大巨頭,猿輔導一向重視營銷。2019年夏天到冬天,“49元的數學課程”是猿輔導習慣的投放模型。今年,猿輔導依舊重視對於數學的投放。秋季,就曾推出29元9課時的數學特訓班,加一元可再得9課時語文閱讀作文特訓班,附贈雙科2套27件教輔文具。寒假來襲,猿輔導的雙科銷售模式更加突出。針對此次寒假,猿輔導推出了30元24課時的語數雙科特訓班。

同樣,在線K12賽道上另一頭部玩家作家幫也是暑秋低價課比拼中的重要选手,大力投放3元5天直播的作業幫秋季數學+語文重難點特訓營、9元13課時的名師直播課和29元20課時的語文高分訓練營。寒假投放中,作業幫則重點採取語數雙科模式,推出49元33節語數雙科提分班。

近年來,轉攻線上的好未來也從來不缺席營銷大戰。新一輪寒假大戰中,學而思網校主推19元13課時的語文名師直播課,在此基礎上,加一元可再得13課時數學課。

大力做教育的字節跳動,在加速布局自己的教育業務的同時,營銷上亦不落下風。此前,清北網校稱將為優秀教師提供“年薪兩百萬,上不封頂”的薪資待遇,尤為吸睛。寒假投放中,清北網校主推的29元30節課的寒假提分特訓班,分為語數英三科,主要集中在小學三年級至初二。

與此同時,今年以來網易有道也在不斷加碼備戰。進入寒冬,有道精品課延續了9元的價格策略。不僅有小初高9元名師精品課,還重點推出語文六項全能訓練營。

K12爭奪中備受關注的還有跟誰學。2020年第三季度,跟誰學打破連續盈利神話的背後,是營銷活動方面投入大幅增加。今年10月,跟誰學將旗下所有K12業務集中到高途課堂品牌。冬季投放中,高途課堂的低價快速提分班採用的是18元+1元的科目升級策略,小學階段為數學+英語,初中為數學、物理雙科+語文、英語雙科,高中為18元語數英物全科。

2020年,受疫情影響,教培行業可謂冰火兩重天。對於還留在賽道上的玩家而言,誰都不想先認輸、退出競爭,投放之爭勢必愈加白熱化。這一輪投放中,各家都根據自身情況有所側重。業內人士透露,教培行業的競爭,往往是一家機構如果有一科目的市場份額能夠佔據絕對優勢,其他科目再要打開市場就相對容易了。

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啟蒙賽道加碼投放,拼團獲客受青睞

眾所周知,假期往往是學生趕超成績或是拉開差距的重要時間點,故而,對於聚焦學科輔導的培訓機構而言,寒暑假都是必爭之期。

但隨着競爭的持續加劇,各路玩家都不願固守一個賽道,拓年齡、拓形態、拓賽道逐漸成為主流。戰場愈加融合,戰火也早已瀰漫至各處。尤其啟蒙年齡段作為流量入口,被越來越多機構重點布局。

背靠在線教育獨角獸猿輔導,猿編程入局編程賽道的時間雖不算早,但一舉一動都頗受關注。日前,猿編程宣布對其少兒編程課程進行全面的專業化升級。產品和課程升級的同時,猿編程也採取了低價課的投放策略,其重點推出的9元少兒編程特訓營包括兩周編程名師課和編程禮盒。

同樣力推低價課禮盒的還有西瓜創客,其推出的9.9元課程包括7節在線編程課、智能硬件套裝和教輔禮包。11月宣布完成13億元D輪融資的少兒編程頭部企業編程貓,在推出了大量價格僅為個位數的低價課的同時,也在短視頻平台上推廣其免費試聽課。

人工智能時代的來臨,一度給少兒編程賽道按下加速鍵。但隨着更多玩家入局,如何真正打開市場更加考驗機構的課程和服務。

少兒AI互動課同樣是在人工智能的東風下走紅的。作為AI互動課賽道上的領跑者,日前,斑馬AI課在其三周年之際宣布其系統課用戶已超過150萬,覆蓋全國400+城市。斑馬AI課成績的背後,離不開其大量的營銷投放,電梯、公交、朋友圈、抖音,流量所至之處,無不充斥着斑馬AI課的廣告。

臨近年末,斑馬AI課推出年度特惠禮包,購買20節思維+英語課程,贈送10節語文體驗課,同時還會贈送隨材禮盒和111節外教拓展課,以及330冊在線繪本,單獨購買價為600元,拼團價為89元。

早在幾年前,拼團熱就已襲來。在教育領域,拼團獲客由於目標用戶更為精準、更利於轉化等優勢被越來越多機構採用。去年寒假投放中,學而思網校和猿輔導等機構都採用了拼團的形式,單價數百元的課程,經2人或3人成團后購買僅需49元。

今年,拼團形式依然被多家機構沿用,但更多集中在啟蒙階段的課程中。作為字節跳動今年重點推出的教育品牌,瓜瓜龍面世以來通過鋪天蓋地的廣告進入大眾視野。低價課的推廣上,瓜瓜龍英語也採用了拼團的營銷模式,19元10節課互動動畫課,贈送隨材禮盒、兒歌及繪本。

同樣,傳統教育巨頭好未來也在加碼布局少兒AI互動課賽道,其推出的小猴AI思維課,也採用19元參團的形式吸引用戶,在此基礎上,加一元可再獲得10節小猴語文體驗課。

互聯網的競爭往往贏家通吃,前期燒錢換流量屢見不鮮。尤其在線教育機構當前仍普遍面臨獲客難題,投放依舊是眾多機構爭取用戶的重要手段。各家不僅投放的投入和頻次在不斷提高,營銷內容和形式設計上也日漸豐富。但對於教育而言,流量進來后,後續的服務更值得關注。

在線教育的蛋糕還在做大,但頭部效應已愈加凸顯。這場強者的遊戲,各家都想爭奪王座,廣告投放註定是場持久戰。今年幾家頭部機構頻獲融資,來年比拼勢必還要升級。

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我用2萬元買蔚來股票,一年賺了1300萬

第一次炒股,蔚來改變命運

對於大部分股票投資者來說,一年能拿住翻倍的股票就實屬不易。一年10倍,甚至20倍的機會,很多人一輩子也沒有遇過。

古月的好運氣來自蔚來。一年時間內,他的2萬人民幣變了1300萬。

古月第一次接觸蔚來是看到小區里停放了一輛車,卻不知道是什麼牌子。後來在炒股軟件快訊上常看到蔚來要破產的消息,他一查資料,才發現就是小區那輛車。一位汽車工程師在討論帖子中說,只要蔚來二代平台專利不剝離出上市公司體系,總會有人接盤的。古月深信這個判斷。

抱着蔚來破產有人接盤的想法,古月在去年國慶期間買了蔚來2萬元人民幣股票。這天剛好趕上蔚來歷史最低價1.19美金,盤前跌了20個點,收盤又漲了10個點。隨後一段大起大落,但隨着Q3財報的利好,古月還是盈利了6、7萬元。

古月股票賬戶

也在這個時候,古月第一次接觸到期權。由於新發地疫情的影響,他用蔚來的一部分盈利去購買了醫藥股吉利德的期權,2-3個月賺到了10倍回報,這時候利潤就跑到了7萬美金左右。他又重新全倉買了蔚來正股和期權,在最高時回報近2000萬元,收益700多倍。目前在股價回調情況下還有1200多萬元回報,他將其中一半套了現,計劃在某新一線城市全款買套房。

“蔚來股價在4美金的時候,期權很便宜,才1毛多一張。在公司基本面不錯的情況下,如果未來波動大,用期權是不錯的選擇。”古月告訴36氪。

在復盤時,古月認為這次成功的投資有三個因素:第一無疑是運氣;第二是在財務模型的推演上很準確,尤其在毛利率和交付量上。“去年很多人認為蔚來賣一輛虧兩輛,但實際上ES8上市時的毛利率是正的,只是後來因為交付量不夠導致才毛利率為負。江淮汽車代工費用也因為產量不足要交代工款,但這都可以進行談判。另外電池的成本每年在以20%速度下滑。”他分析道。

最後一個因素是蔚來老用戶的推薦很多。作為互聯網從業者,古月意識到了這批種子用戶的價值,會直接導致拉新成本很低。“所以毛利率轉正不是問題,特斯拉都已經起來了,肯定不會倒閉。”今年4月合肥對蔚來的關鍵注資,更讓古月的持倉增加到了10萬股,一路漲一路賣。

和古月一樣,欒老師也是一位股市小白,他是在美股五次熔斷之時開始關注蔚來的。欒老師在某互聯網大廠工作,買股票時連最基本的市盈率都不懂。買入邏輯就是之前一直關注李斌和蔚來,加上又是騰訊投資的公司,整體印象不錯,同時也試駕過。“可能蔚來之前因為花錢太猛出了一些問題,但汽車這個行業燒錢是免不了的。”

欒老師為了小米而開戶,又為了蔚來而下重注。特別是在合肥政府注資后,他以3美金買了2萬股,5美金時又買了一些,當時的預期是希望拿3到5年。

第三次加倉是在蔚來10美金時,大漲又堅定了欒老師的信心。他投資蔚來目前的回報在10多倍,一路上也多次想賣過。41美金時清倉過一次,但很快又在香櫞做空時以42美金全部接了回來。“不管現在怎麼跌,都不會動搖,不會貪圖眼前的利益。”

欒老師最開始在富途的牛牛圈分享自己觀點,慢慢也在7月份建立了一個核心群。門檻是2萬股的投資者,這樣可以保證大家認知在同一水平。群內20多個人持有的資金在10多億。

創業者連夜飛到香港入金

如果說上面的兩位股市新手有很強的運氣成分在,一些資金實力雄厚的大戶們也在蔚來上靠實力賺到了超額收益。尤其是那些早期的蔚來車主,或真正調研試駕過的投資者。

飛天哥是欒老師群里的蔚來投資人,以均價3.5美金股價成本,花了18萬美金重倉買入蔚來,如今這筆回報超千萬元。

按照飛天哥回憶,最早關注蔚來是因為2018年的一位朋友開車送他。他自己有20多年的A股投資經驗,一共虧損70多萬。2017年便轉戰美股,規模不大。蔚來上市時,以每股10美金的價格買了2000股。後來因為交易量小就賣了,直到去年10月看到自選股里的蔚來跌至1美金多。

此起彼伏的破產傳言,讓飛天哥看到了機會。在去試駕后,他就更堅定了蔚來不可能破產。4-5美金時飛天哥開始買入,即使跌到2美金時也在買,中間偶爾做點波段。期間經歷了熔斷,只剩下9萬美金,其中一次熔斷,一天就虧了20萬。

在飛天哥的圈子里,也有持40萬股蔚來的機構,但都在40美金以下提前走了。“一直堅信蔚來會成為10倍股,即使在暴漲中,也拿住了。因為新能源賽道有國家支持,足夠長,雪足夠大。蔚來的交付數據、訂單、產能都是向好的,這麼一家管理和服務到位的公司,沒理由不起飛。特別是口口相傳帶來的轉化數據,高達63%。”飛天哥對36氪分析。

“最近回調的企業中,隔壁兩家回調更多。這波一起漲的行情后,幾家會分化,走出獨立行情。現在一個家庭油車和新能源都配置是常態了,比如加滿一箱油需要400元,同樣的里程,蔚來充滿不超過150元。”飛天哥說。

和飛天哥不同的是,溫強是溫州前幾十名蔚來ES8車主之一,他最開始是抱着支持國產和二胎需要七座車的想法買了蔚來車。隨着蔚來2018年9月13日在納斯達克的上市,溫強在老虎上打新了一些股票,還沒有重倉。

直到2019年6月底,蔚來宣布召回ES8車,溫強對這個負責的行為產生了好感。同時,也打聽到蔚來現金流吃緊,股價處於震蕩下跌區間。具有多年投資經驗的溫強認為這是一個很好的買入機會,此時股價才3美元上下。

蔚來股價圖

建倉3個月後的9月23日,蔚來股價大跌10.53%至2.7美金收盤,溫強計劃第一次加倉,但因資金不夠選擇了利用杠杠(後來很後悔加槓桿)。9月24日,蔚來再度大跌20.22%至2.17美金,溫強一夜無眠。在隨後的四天里,蔚來繼續暴跌30%至1.56美金。

當所有人都認為蔚來要退市時,溫強喝醉了給李斌微信留言,直指蔚來取消電話會議(9月24日下午,蔚來在公布第二季度財報后,突然將取消二季報電話會議)是非常錯誤的決定,“不說明理由的行為很傲慢,重壓之下重開電話會更是愚蠢”。李斌最後在車主群里給虧了十多萬的溫強回了一句:抱歉啊!

也是在這幾天時間里,溫強的50萬股蔚來股票被券商強平(通常使用杠杠買股票需要保證金,一旦股價下跌導致保證金不足,券商就會強制賣出)一大半,這意味着一次性損失高達千萬。為了不爆倉,溫強連夜飛到香港緊急把錢打進香港賬戶——如果沒有這次緊急補充,他10年積累的財富將灰飛煙滅。

日子得照過,股票也得繼續操作。溫強經過一夜的思考後作出了一個最大膽的決定,重新買入蔚來股票,即使蔚來股價繼續跌到了1.32美金,甚至當日盤中跌至歷史最低的1.19美金,幾個賬號本金都跌沒了。不過溫強很淡定,他相信當所有人都悲觀的時候,事情就不會發展更差了,加之蔚來的服務和產品沒問題,不確定性只在於成本控制和融資。更重要的是,印象中接觸的蔚來高管都還算靠譜。

對此溫強後來總結:“即便十分看好也要注意風控,錢是賺不完的,但是可以被虧完。對股票再有信心,也不要在下跌趨勢下輕易補倉,可能就倒在黎明前了,再也沒機會翻身。”

在接下來的2個月,蔚來一直橫盤在2-3美元之間。直到2019年12月30日披露Q3財報,當晚暴漲了54%,股價最高衝到4.8美金。這個漲勢狀態只持續了半個月,蔚來最高摸到了5.65美金,隨後一路下跌。在融資方面,不管是廣汽和亦庄國投,還是湖州市吳興區,都很不順利。溫強也在1月24日高點減持了2萬多股,2月才接回來一部分。溫強在6月4日盤前減持了10萬股,通過買遠期看漲期權對沖。

轉機出現在今年2月。2月7日和15日,蔚來宣布獲得2億美元融資;2月25日,蔚來宣布和合肥政府簽署合作,落戶合肥,同時拿到百億級融資。消息公布后,刺激蔚來股價暴漲14%。但漲勢並沒有維持多久,蔚來股價還是持續下跌。

時間到了3月5日,蔚來再次宣布拿到2.35億美金融資,更多資金才在這時候進場。從後來那條清晰上揚的曲線可以看出,蔚來股民真正的狂歡開始了。

蔚來自上市以來的股價和公司大事件

全職投資者低點買了蔚來200多萬元

和在36氪接觸的蔚來投資者中,老王是重倉最多的。從2.1美金開始買到2.3美金,最高買了22萬股,對應200萬元人民幣。買入時預期半年到一年時間漲到3-4美金就很好了,結果遠超預期。這次買蔚來可以說是老王投資生涯中回報最大的一筆。

老王是多年的汽車廣告從業者,後來轉型做投資。他一直很關注新能源趨勢,但蔚來推出時觀感不是特別好——不管是在推出節奏還是找大佬背書,經營戰略模仿特斯拉痕迹比較重;重視營銷過於研發;汽車又是最複雜的民用製造業,需要相當的沉澱。

在蔚來跌到3、4美金時,老王開始關注。令他略感意外的是,雖然問題多,但身邊蔚來車主的忠誠度很高——每次去車展,都能看到車主志願者,到後期一些車主很狂熱,即使在遭受大面積外界攻擊時還緊緊抱團,還有山東車主自發買火車站和出租車后視鏡廣告為蔚來打廣告。

“這說明蔚來符合消費者心理,大面積召回中服務也沒有打折扣。加上又是唯一一款在46萬元價位高端品牌站穩腳跟的國產新能源。所以就加深了興趣。經過這些判斷後,覺得蔚來肯定不會破產和退市。”老王對36氪分析。

此外老王的投資邏輯還包括:李斌的創業履歷指向其在資本圈和汽車圈影響很大,二股東騰訊沒有走,特斯拉二股東Baillie Gifford也沒有走,故而最壞的結果是大股東自救或者私有化。一旦形勢反轉,收益就會很大——典型的賠率好,概率也不小的投資。

後來隨着特斯拉上海建廠,新能源站上風口。合肥投資蔚來后,就徹底沒有生死之患。合肥政府除了70億融資,免不了要給銀行授信。

即使有這些判斷,老王也在最瘋狂的7-9美金時清倉過一次,因為當時蔚來交付量有提升但沒有特別明顯的衝刺。但隨之換電站成為政策主推方向,電動車壽命獲得保證,蔚來需要被重新估值。

於是,老王又在10多美金買回了之前的倉位,一直拿到47美金,先後按照1/2、1/4、1/4節奏清倉。中途他也換了1/4倉位到理想汽車,現在全部都清了,剩下少部分特斯拉。

老王如此對36氪解釋他的賣出邏輯:“蔚來的交易量超過了蘋果、亞馬遜,很明顯這裏面的資金都是短期博弈資金。沒必要吃最後一筆魚尾錢。汽車也不具備明顯的規模化效應,不是用戶越多,邊際成本就可以遞減到0。儘管新能源構造簡單,但還是重投入製造業,產品線需要及時更新。現在都是在賭泡沫有多大,再入場,要等這場泡沫消化后。”

最後,老王復盤的結論是,企業要研究,財報要讀懂,但市場情緒和博弈也要提前預判,這也可以用索羅斯的反身性觀點解釋。

這個“反身性”觀點是說,一家公司基本面的惡化(比如蔚來補貼減少,特斯拉上海建廠,產品負面不斷)會導致其股價下跌,股價下跌又導致基本面進一步惡化,比如讓融資更困難,輿論群起而攻之;這又進一步導致股價下跌,如此循環,蔚來股價就從14美金跌到了1.12美金。

而一旦基本面好轉(銷量上升,減虧明顯),就會導致股價上漲,股價上漲又進一步影響基本面好轉(融資更順利,輿論環境更好),進而導致股價上漲。

認識到價值和價格並不總是相匹配,還會被投資情緒等諸多因素影響,或許正是投資的真義。

另一個真義是,時代浪潮的力量永遠大於個人選擇。“傳統的價值投資者肯定不會買蔚來,”老王說,“這種機會賺到了就賺到了,沒賺到可能一輩子也遇不上了。”

(應採訪對象要求,文中古月、欒老師、飛天哥、溫強 、老王均為化名)

【本文作者彭孝秋 喬芊,由合作夥伴36氪授權發布,文章版權歸原作者及原出處所有,轉載請聯繫原出處。文章系作者個人觀點,不代表立場。如內容、圖片有任何版權問題,請聯繫(editor@zero2ipo.com.cn)處理。】

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郭向軍:后疫情時代的六大投資機遇

2020年12月12日,三亞·財經國際論壇再度匯聚國內外政商學界精英,深入探討全球熱點,全面展望2021年全球及中國經濟、政治、社會、科技新趨勢,共同求索后疫情大變局下的應對之道。會上,中投公司副總經理郭向軍發表了主題演講,以下為演講實錄:

作為原體改戰線的老兵,非常高興參加三亞財經國際論壇,今天我重點就后疫情時代的國際投資環境和機遇談一些個人的看法。

2020年突如其來的新冠疫情給全世界帶來了巨大的衝擊,隨着疫苗的有效性得到確認,我想新冠疫情的發展已經進入了下半場,全世界對疫情的緊張情緒出現了較大程度的緩解,這點在全球金融市場表現的異常顯著。

相比上半場的即時性,人員和經濟直接損失的後果,下半場更是對新冠疫情逐步退去的傷疤效應、疤痕效應,往往表現為是間接的、深刻的、長遠的,影響的領域不僅在衛生領域,而且表現在經濟、社會和政治領域,對這些影響的深刻認識、把握,是我們分析未來投資機會的起點。一言以蔽之,增長仍然是稀缺的,產業安全是重要的,機會仍然是存在的。

隨着今年主要發達國家將利率降到零,並預計在較長一段時間保持在該水平,全球主要經濟體在政策的強烈呵護下,經濟開始出現反彈。然而這種反彈也付出了巨大的代價,一方面,歐美的疫情數據仍然處在高位,宏觀政策只能應急,疫情的根治主要依賴於疫苗,如果今後疫苗不能大規模使用,或者使用效果不理想,經濟復蘇還面臨着較大的不確定性。

另一方面,主要發達經濟體均實施了強力擴張的財政政策,央行的資產負債表擴大程度已經超過2008年金融危機時期,整體的槓桿率顯著上升,債務不會憑空消失,改變的只是分佈方式,更加槓桿短期內能夠刺激經濟,但今後去槓桿將會對經濟增長產生拖累。

今後一兩年新冠疫情也提醒我們需要一個穩定安全的發展環境,過去20年的經濟全球化、一體化強調的是效率,注重的是成本,大型企業、跨國公司在全球優化資源配置,極大的促進了全球經濟的發展和一體化,成果斐然。然而全球化的發展並非一帆風順,新冠疫情的爆發,使得全球供應鏈的構建出發點轉向了業務的連續性,即考慮到供應鏈的安全。

總的來看,后疫情時代,我們面臨的環境日益複雜,危和機並存,危中有機。

下面我就后疫情時代的投資機遇談幾個方面的看法:第一,疫情顯著加快了科技創新產業的發展和全球数字化進程,凸顯了醫療衛生、科技與数字化的重要投資價值。疫情對許多行業帶來了重大衝擊,但是危中有機,疫情期間,以人工智能、大數據為代表的新興技術在疫情防控、資源調配等發揮了重要作用,大量数字化、智能化服務和不同場景的需要爆發性增長,电子商務、遠程辦公、遠程醫療、在線教育、線上娛樂等成為經濟的新亮點。

多個國家也出台相應政策,大力扶持和推動,包括教育、物流、公共衛生等領域的数字化解決方案,加快了数字基礎設施建設,如大數據中心、5G基站、物聯網的建設,以及傳統企業的数字化轉型。我想后疫情時代,数字化轉型依然是長期趨勢,值得我們長期布局。

第二,在低利率、零利率的水平環境下,股債等大類資產將表現出不同的特點,全球發達經濟持續零利率政策造成了資產折現率的下降,對股指的估值水平得到了提升,利率水平在幾乎低無可低的情況下,股票相對於債券仍然有吸引力。同時,疫苗的迅速研發和問世是重大利好,在有效控制疫情的前提下,全球經濟的復蘇預計會延續着我國的經濟復蘇路徑。在此帶動下,明年企業的盈利將會大幅提高。但是,我們也要看到,今年全球股指在各大央行和政府前所未有的財政和貨幣政策支持下,今年已經上漲了近14%,估值處於高位,長期來看,估值的長期收益水平將會出現下降。

第三,相當於被動投資,當前积極投資更有機會,組合管理的模式取決於提供價值的方式,被動投資成本比較低,為投資者提供了分散化的市場敞口,它基本上是基於市場的市值的加權,體現的是對過去經濟變化的結果。而积極投資,成本相對較高,积極風險也比較高,它是着重評估於資產未來的投資價值。

當前,特別是疫情發生以來,股票市場內不同風格、不同板塊表現出了嚴重的分化與輪動,以科技為首的板塊,受益於疫情帶來的数字化進程加快,需求前置等原因,表現遠遠超過因社交距離限制從而導致需求大幅下降的傳統周期性行業的板塊。但是,在11月初,疫苗問世以來,成長價值的風格出現了翻轉的趨勢,當前由科技創新和產業變革引領的数字化趨勢仍然沒有發生變化,但由盈利反彈帶動的周期性、價值性板塊的持續恢復值得我們關注。

第四,從區域層面來講,我們看好中國和東盟的經濟發展與投資機會。國內的消費和科技創新兩大投資主題值得關注,十四五期間,我國將逐步構建以國內大循環為主的新發展格局,以內需為戰略支點,會积極培育超大規模的市場,促進消費升級,隨着我國向中等發達國家的邁進,2035年我們國家人均收入將超過兩萬美元,所以國內市場規模將不斷擴大。

但從供給方面來看,國內發展的潛力最終依賴於全要素勞動生產率的提高,創新處於我國現代化建設中的核心地位,傳統製造業等急需產業升級和智能化變革,芯片製造、高端醫療、核心零部件、人工智能核心算法、自動化控制、軟件等方面也急需突破,隱含着大量的投資機會。

東南亞地區,人口結構年輕,在勞動力供給和消費方面有巨大的人口紅利,同時受益於我國產業結構的調整和產業鏈的轉移,總體上經濟增長強勁。特別是區域全面經濟夥伴關係協定的簽署,將使供應鏈的銜接更加緊密,也帶來新的投資機會,在基礎設施、新經濟等方面有很多值得我們跟進的。

第五,私募股權投資的風險溢價有所下降,管理人選聘和價值創造的重要性凸顯。隨着越來越多的資金進入私募投資領域,私募股權投資的風險溢價出現系統性下降,但是優秀的管理人仍然可以通過投后管理提升企業盈利,進行價值創造,所以管理人的選聘愈加重要。中投公司已經選聘了一批優秀的私募基金,構建了覆蓋全球GP管理人的網絡,並不斷深化與GP的合作關係,擴大跟投、共投,打造跨境投資的生態系統。

我們利用根植中國的資源優勢以及覆蓋全球GP網絡的優勢,圍繞技術創新、產業轉型、消費升級等投資主題,與GP和國內外企業一道開展中國投資,將引進來與走出去相結合,形成良性互動。漢德基金也是一個很好的例子。同時,我們也积極探索發展雙邊基金、平台基金,加強與各主要經濟體的投資合作。

最後,可持續投資也是將來的一個大的投資趨勢。當今世界越來越重視可持續投資的發展,由於氣候變化、社會動蕩、公司財務困境問題頻發等原因,使得環境、社會和治理等因素備受關注,眾多國內外投資機構已經將ESG納入投資考量,在獲得投資收益的同時,要兼顧投資價值觀的趨向。

ESG投資的重點在於評估企業經營發展的可持續性,今年新冠疫情大流行以後,投資者對ESG投資更加關注,越來越多的資金流入ESG,短期看,ESG評級好的公司,在當前複雜不確定的市場環境下,表現出更強的韌性,大多數ESG的指數業績也比較突出。長期來看,ESG投資可以從行業的結構性轉型中受益,比如新能源汽車、電動汽車等。

目前投資者進行ESG投資,最大的困難是數據的質量和數量。一方面,ESG的定義尚未統一,評價標準主觀性強,不同的評級機構採用了不同的指標和權重,各家ESG評分的離散度大,相關性低,數據覆蓋性有限,不同市場、不同規模的公司對ESG信息的披露均存在差異。中投公司也開始着手進行ESG投資,在布局ESG投資時,參考了多個評價維度,陸續在委託、自營、共投、直投等項目,將ESG納入考量,踐行ESG投資理念。

以上就是主要的發言內容,不當之處,請大家批評指正。謝謝大家!

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社區團購:當一場互聯網燒錢大戰從下沉市場開始,會發生什麼

社區團購是一場特殊的“戰爭”。

縱觀互聯網發展史,從來沒有一場”戰爭”,像社區團購一樣,是已成為巨頭的公司們從下沉市場最先打響的;同時,巨頭們都把社區團購放到了戰略級地位。

社區團購烈火烹油:京東創始人劉強東稱會親自帶領京東打好社區團購一仗,京東以7億美元戰略投資社區團購頭部玩家興盛優選;滴滴的橙心優選來勢洶洶;美團優選事業部由核心創始團隊成員之一陳亮帶隊;阿里巴巴怎能袖手旁觀,先是在2019年1月投資了十薈團A輪融資,今年9月又組建盒馬優選事業部,大潤發、零售通也一起上陣;拼多多創始人黃崢的內部信里,一半篇幅在講多多買菜,黃崢還親自飛往南昌等多地一線調查。

創業公司如興盛優選、十薈團等融資不斷;聰明的投資機構也早早握住了籌碼。

它的特殊性決定了,社區團購從一開始就不是一場單點突破的戰役,而是流量,資本、人才裹挾下高密度、高強度的戰爭。

為什麼被巨頭看中

和傳統的每日優鮮、美團買菜等送貨上門生鮮電商不同,社區團購是線上預定+次日送達+站點自提模式,這種模式顯然在三四線和更加下沉的市場更容易推廣,這裏的用戶對價格更敏感,並且有自提的時間。

百聯諮詢創始人庄帥認為,巨頭看上社區團購,前提有二。首先,巨頭“有人有錢有閑”,本就擁有品牌、資金、人才和品牌效應;其次,巨頭本身對創新商業模式持謹慎嘗試態度,而社區團購是一個值得投入的新商業模式——零售電商行業一直以來有個標準:一旦有公司能在一個新商業模式下做到百億,那就表明這個商業模式有規模化的機會。社區團購已有幾家公司做到一百多億,符合巨頭進入的標準。

庄帥認為,社區團購之所以能夠撐起大規模的經濟,在於困擾生鮮電商多年的三大難題:高獲客成本、高履約服務成本和低客單價,都有了解答。

從下沉市場開始發力的社區團購,在其四大核心要素——社區/實體店/團長、銷售工具(微信群、小程序)、供應鏈和倉儲配送上,都找到了優化上述三大難題的可能。

團長獲客的模式降低了獲客成本和獲客風險——下沉市場擁有比一線城市鄰里關係穩定的多的社區,這裏可以找到最合適的團長。團長去小區裏面貼二維碼或者地推,這樣成本可以轉嫁在可控的團長身上,如果團長不賣出貨,那麼平台方就不用支付傭金,也沒有付出什麼獲客成本。

至於降低供應鏈的服務成本,“次日”和“自提”就是關鍵。生鮮品類的倉儲、配送環節非常多,損耗非常大,目前國內零售行業,果蔬平均損耗率高達25%,水產和豬肉的損耗率分別是15%和12%。社區團購不需要像每日優鮮、美團買菜那樣單批次地配送給每位用戶,只需要集中送到團長手上就好了,相當於每個團長都成了平台的中轉倉,團長承擔或者用戶自提解決小批次的配送,減少了消耗環節。而對平台來說,20個消費者的訂單集中到團長的手上,可以看作客單價上升。成本降低,客單價提高,利潤空間就出來了。

具體到每家巨頭,訴求是不一樣的。目前拼多多把“多多買菜”定義為農產品業務,目的是激活老用戶更高頻地買菜,因此繞過了“團長”這一環,直接自提,把社區團購做成了拼團的線下版。

對滴滴而言,社區團購是打造自己的“Uber eats”;對美團而言,是為了尋求第二增長曲線。原本美團是把第二增長曲線押在“美團買菜”業務上,但它的戰略地位很快被美團優選代替。美團買菜的即時配送模式成本較高,只能服務城市用戶;而社區團購“美團優選”能打下沉市場,他們做飯多、點外賣少,對美團來說更能帶來“增量”。

從更遠的前景來看,社團團購輻射到廣袤的三四線城市乃至農村,巨頭們拿下了社區團購的入口之後,就可以“挾渠道以令諸侯”,用高頻的買菜打低頻的全品類零售,服裝、化妝品、大家電等都可以裝進去,整個同城零售的想象力都可由此展開。

但這一次,流量和補貼不再萬能

社區團購本質上是一門零售生意,而不是“互聯網生意”。互聯網生意和零售生意的區別在於,傳統的線下零售隨着規模經濟的增長,利潤率和費用率也同步增長,線下實體店為了增長規模,就必須不斷開店;而在数字經濟下,前期費用率大於毛利率,因此電商平台前期虧損嚴重,當過了某個時間節點后,費用率會快速下降,利潤率快速上升,兩者差額迅速擴大。亞馬遜、阿里巴巴和京東都驗證了這種模式。

巨頭們在面對社區團購時,雖然不約而同選擇從下沉市場入手,但卻仍舊採用了過往在競爭一線城市市場時習慣了的“互聯網生意”的打法:流量傾倒,補貼挾裹,雙管齊下,將用戶圈進自家的藩籬。

這套打法落地,社區團購正在經歷團長和價格的內卷。

開拓一個團長的價格水漲船高。據 36 氪報道,剛進武漢時,美團BD談成一個團長的提成是120元,現在漲到了165元;盒馬在武漢的BD一個團長的費用則是150元,橙心優選則為130元。而在7月,十薈團BD一個團長只需要80元上下。

價格戰跟進。社區團購平台“9毛9”的蔬菜比比皆是,以 12 月 12 日為例,橙心優選共 6 場秒殺, 4 個鮮雞蛋標價 0.99 元;美團優選的重慶站則是 3 個時段秒殺, 0.99 元的蔬菜同樣霸佔首頁。有社區團購的從業者稱,上午上線的菜,下午對手就會把價格殺下來。

零和博弈之下,補貼並沒有帶來業務和利潤的增長。36 氪報道,十薈團9月新開了1萬多團長,但十薈團10月在武漢單日的單量仍然維持在了70萬。十薈團此前在武漢的毛利已經穩定在19%左右,10月幾個巨頭進入后,立馬掉了4、5個點。

“巨頭如果還是用過往瘋狂補貼的方式,那就是怨聲載道、哀鴻遍野了。”一位不願具名的社區團購企業管理層告訴品玩。他認為,社區團購可以打掉很多不必要的成本,讓老百姓買到真正高品低價的東西,對供應鏈也是一個很大的改造。

巨頭來之前,社區團購的創業公司影響力有限,依靠團長帶貨,一個地方賣菜商販不會流量驟減。巨頭進入社區團購后,以前沒有線上習慣的用戶因為促銷、地推等轉投社區團購,攤販流量驟減。一旦巨頭停止補貼,社區團購的用戶們重回線下時,小攤販不一定仍能存活。

但對於下沉市場來說,買菜這件事不只是一門生意,還關乎社會最細微處的舊有秩序。那些被動了蛋糕的商家已經發起了反擊,一些市場監管機構也開始提高警惕。

據每日經濟新聞報道,滄州市華海順達糧油調料有限公司發布公告稱,以多多買菜、美團優選等為代表的社區團購平台出現嚴重低價現象,甚至個別產品遠低於出廠價,要求經銷商禁止給社區團購平台供貨。除了華海順達之外,包括漯河市衛龍商貿有限公司在內的其他供貨商相繼發布類似停止供貨的通知。

南京市市場監管局也發布《電商“菜品社區團購”合規經營告知書》,其中包括“平台經營者不得以低於成本的價格實施低價傾銷,擾亂市場秩序。”

庄帥認為,未來社區團購的格局將是:電商巨頭各自扶持幾家社區團購的對壘;區域實體連鎖巨頭養出來的“地頭蛇”;物業巨頭扶持或戰略投資、擁有在管社區獨佔資源的老大。

在激烈的燒錢大戰中,巨頭們很容易把創業公司吞掉,但下沉市場的特殊性,導致他們最終可能很難複製以往的贏家通吃結局。

【本文作者寒冰,由合作夥伴品玩授權發布,文章版權歸原作者及原出處所有,轉載請聯繫原出處。文章系作者個人觀點,不代表立場。如內容、圖片有任何版權問題,請聯繫(editor@zero2ipo.com.cn)處理。】

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專註於寵物生活方式,未卡VETRESKA獲2000萬美元兩輪融資

()12月14日消息,寵物生活方式品牌未卡VETRESKA宣布完成2000萬美元兩輪融資。其中,A2輪融資由華創資本領投,B輪融資由私募股權投資機構Clearvue Partners鍇明投資領投,老股東SIG海納亞洲創投基金超份額跟投兩輪。未卡創始人兼CEO Donald Kng表示,本輪融資完成后,未卡將在品類拓展、品牌建設和海外市場三個方面持續發力。

作為國內新銳的寵物生活方式品牌,未卡一直致力於從人類生活中汲取美好靈感,用擬人化、擬物化的設計,與寵物分享充滿樂趣、實用兼備的愉悅體驗。自2017年創立以來,未卡先後打造了無土貓草、仙人掌貓爬架、西瓜貓砂盆、寵物泡泡箱等“網紅”寵物用品,被業內譽為“爆款製造機”。 

目前,未卡已建立起完善的經銷網絡,超過60家經銷商覆蓋全國數萬家寵物門店。此外,包括天貓、淘寶、京東和微信商城在內的線上自營業務在2020年受疫情影響下,也實現了穩步增長。

憑藉創新的產品設計、成熟的渠道布局,截止至今年7月底,未卡已遠超預期地完成了2019年全年營收,預計到2020年底將實現銷售額翻番。

而在海外市場,不斷攀升的疫情也沒有阻礙未卡的爆髮式增長。在今年10月亞馬遜的Prime Day活動中,未卡首度登場,業績卓著,單日完成近300,000美元銷售額。此外,未卡美國自營線上旗艦店已於11月中旬正式上線,以美國為主的海外市場打開了全新的局面。

此外,未卡計劃明年在品牌建設上繼續擴大投入,以表達品牌主張、輸出品牌觀念和創造契合品牌價值的生活方式為目標,通過內容強化品牌與用戶的連結。同時,基於戰略大單品群,未卡開始打造屬於品牌自己的超級符號。未卡還將進一步發力海外市場。除了完善美國線上包括官網、亞馬遜、Facebook商城等在內的自營版圖,未卡計劃針對當地的分銷渠道實現美國市場獨立預算、庫存、選品、包裝和倉儲。

Clearvue Partners鍇明投資創始合伙人William Chen評價道:“未卡團隊具有超強的產品創新能力和國際化視野,能夠精準捕捉年輕一代養寵人群的需求。Clearvue未來也將為未卡引入更多國際消費行業資源,助力未卡成為國際化的寵物消費品牌。”

華創資本合伙人王道平表示:“我們看好未卡用創新的產品表達塑造新世代的養寵文化,期待未卡的產品未來能走向全球的養寵家庭。”

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男性攻佔「她經濟」

近些年在網絡上一直有一個調侃,一個家庭中不同成員的消費能力有着這樣的排行,女人>小孩>老人>狗>男人,也讓外界很多人都開玩笑說“男人消費不如狗”。

似乎在消費能力上,男性和女性之間的鴻溝已經難以跨越,尤其是隨着“她經濟”的爆火,在讓女性的消費能力節節攀升的同時,似乎也讓這個鴻溝更加巨大。但是如今在一些原本只屬於女性的消費領域,男性消費也開始嶄露頭角。

男性搶灘“她經濟”

一直以來,美妝、醫美等領域都被默認為是女性的專屬消費,而且也正是因為這些領域的火熱,也讓“她經濟”釋放出巨大的活力。而在傳統觀念之中,這些領域似乎和男性沒有一絲一毫的關係。

就像去年10月李佳琦在直播間中售賣一款高檔男士護膚品時,評論里的女生都在刷“他不配”。

但這種情況在今年卻出現了很大的改變,男性消費者對於美妝產品的需求突然暴增30倍,一改“他不配”的局面。根據天貓和菜鳥聯合發布的數據,今年雙11期間男性進口彩妝商品備貨同比增長超3000%。

而且據央視新聞報道,在2016年時有31%的男性用戶表示自己絕對不會使用化妝品,而到了2019年這一比例縮減了三分之二,預計到了2023年全球男士化妝品的市場規模將會達到5400億元。

當然,並不只是美妝,在“她經濟”中還有很多其他方面也在被男性攻佔,比如醫美整形。

根據新氧白皮書數據显示,2019年中國醫美男性消費者數量增長了52.30%,雖然低於女性消費者70%的增速,但依然遠遠高於日本和韓國等成熟市場的增長速度。

而根據《2020年新白領消費行為研究報告》显示,隨着男顏的崛起,醫美在年輕化的同時,也在逐漸男性化,醫美消費人群中有30%為男性消費者。

另外根據歐睿國際數據显示,中國男性美容市場零售規模在2016年時為124.5億元,2019年已經增長至158.9億元,預計今年有望突破170億元。

而且男性每月在醫美方面的投入並不比女性差,根據中國醫美網站新氧的報告显示,在過去一年以來,男性醫美消費的平均客單價為7025元人民幣,是女性消費的2.75倍。當中,90后男性為重點消費群,他們主要消費的醫美療程為植髮。

新興“他經濟”的異軍突起

不難看出,這些領域中男性消費能力的逐漸崛起,讓“她經濟”轉向了一種更新的“他經濟”。

這些新興的“他經濟”,主要在美妝、醫美、時尚等以前男性很少涉足的領域,甚至是不被外界認可的領域。比如在傳統觀念中,男性在日常生活中塗脂抹粉依舊是一件社會上大多數人難以接受的事,更別說男性整形美容這種事。

而如今為什麼這些領域的消費會受到男性的追捧呢?主要原因有以下幾點。

首先,逐漸興起的荷爾蒙經濟讓越來越多的人開始注重外表。不論是抖音、快手還是各類社交軟件,都有很多充滿荷爾蒙的內容,在吸引更多人關注的同時,也滋生了很多人將自己包裝起來的想法。

愛美之心人皆有之,女性可以通過收拾打扮讓自己更具有吸引力,男性當然也想要通過更加精緻和帥氣的外表吸引外界的目光和欣賞,而通過美妝、醫美、穿衣打扮等方法則可以較為快速的達到這個效果。

其次,消費觀念的改變讓男性更加註重外在。男性自我價值意識的提升以及消費升級觀念的影響,讓更多的男性消費者選擇為自己投入更多。當然,投入的方面包含了外在和內在,不論是進行美妝產品還是精神領域的消費,都是男性自我價值提升的表現。

最後,去性別化消費已經成為了Z世代主要的消費趨勢。京東與唯品會在聯合發布的《中國兩性消費趨勢報告》中指出,去性別化消費已經成為了當下中國消費升級語境中的一個重要趨勢,而Z世代的消費觀念同樣也加速了這種趨勢。

也就是說消費的性別邊界正在逐漸模糊,而且隨着男性自我形象管理意識的提升以及工作中對性別的要求逐漸模糊,讓一些原本基於性別標籤而被明確劃分的消費界限逐漸模糊,而李佳琦在美妝領域的成功就是一個很好的證明。

逐浪新藍海

美妝領域是一片火熱的紅海這毋庸置疑,但是如果在前面加上“男性”這個限定詞,一片紅海之中的新藍海就逐漸浮現。而這一個充滿想象空間和商機的領域,雖然目前還沒有形成多大的體量,但是也已經吸引了眾多的玩家入局其中。

率先發力的自然是來自海外的美妝領域頭部玩家們。比如早在2018年國際知名品牌香奈兒就推出了Boy de Chanel男士彩妝系列,其中包含眉筆、唇膏、粉底等產品,近日還擴充了保濕霜、遮瑕膏、眼線膠筆、指甲油等產品。

而國內的美妝品牌也不甘示弱,根據2019年阿里平台銷售數據显示,男士彩妝品類TOP5中有四家都是國產品牌,分別為左顏右色、尊藍、和風雨、阿姿美爾,年銷售額共計佔總比為64.01%。不難看出,在男性美妝市場中,國產品牌更受消費者的選擇。

這主要是因為男性美妝市場依舊處於剛剛萌芽的階段,消費觀念雖然在升級中,但是很多男性在購買單價較高的大牌美妝產品時依舊有所猶豫。而國產的美妝品牌一般都主打性價比,價格處於一個適中的階段,質量也有一定的保證。

而且隨着諸如完美日記、花西子等美妝界“國貨之光”的火爆,以及國潮復興的消費浪潮,很多的消費者更願意選擇國產美妝品牌進行消費。

當然,除了美妝領域,醫美以及市場領域也已經開始了搶奪男性消費者的動作,比如醫美平台中男性用戶的佔比就很能說明問題。國內的幾家醫美中,悅美、新氧、更美、美黛拉算得上是行業中的頭部平台,而其平台中男性用戶的佔比分別是31%、23%、32%、20%。

而隨着越來越多男性用戶被吸引到美妝品牌和醫美平台中,這片新藍海中的競爭也將會愈發激烈。

問題接踵而至

但不論是男性醫美還是男性美妝市場,這些新興的“他經濟”依舊有着諸多的問題需要行業內的參与者共同解決。

其一,男性消費者的消費觀念還需要培養。對於男性消費者來說,在這些領域中願意接受並實踐的男性依舊不佔大多數,而且很多男性依舊處於前期試探的階段,並沒有形成一定的消費習慣,從而影響到消費者的消費能力。

其二,男性消費的具體需求還需要進一步探索。這些近來興起的男性消費領域,幾乎都處在一個前期探索的過程中,甚至連男性消費者自身有時都不知道心裏想要的究竟是什麼。這不僅需要消費者自己探索,也需要企業進一步了解消費需求,提供更好的產品。

其三,這些需求現階段依舊不是剛需。對於男性消費者而言,不論是沒有培養起來的消費觀念還是不明確的消費需求,都將矛頭指向了一處——男性醫美、美妝等需求對於現階段的男性而言並不是剛性需求。

這也讓美妝、醫美等領域的男性消費者充滿了不確定性,而這種不確定性也導致了很多平台雖然知道男性將會成為自身平台的潛在消費者,但就是很難將其發展成忠實用戶,在平台內進行多頻次且穩定的消費。

當然,不論是“他經濟”的浮現還是“她經濟”的火爆,本質上還是回到了當下年輕消費群體的消費觀念上,他們更喜歡追隨自身的喜好,喜歡在自己身上投資更多,這都是他們特殊消費觀念的一種表現。

於是對於品牌和企業而言,不論是想要抓住“她經濟”還是“他經濟”,如何抓住年輕消費者的不同需求,這才是未來增長的重中之重。

【本文作者劉曠公眾號,由合作夥伴微信公眾號:劉曠授權發布,文章版權歸原作者及原出處所有,轉載請聯繫原出處。文章系作者個人觀點,不代表立場。如內容、圖片有任何版權問題,請聯繫(editor@zero2ipo.com.cn)處理。】

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與中山同行,合創大健康產業與資本未來

2020年11月,由中山市人民政府、吳階平醫學基金會、廣東省衛生健康委員會、廣東省藥品監督管理局共同主辦的“健康與發展中山論壇、吳階平醫學獎頒獎大會”(“一壇一會”)在美麗富饒的中山市舉辦。會議已經連續舉辦了15年,為我國醫療衛生事業和健康產業發展搭建了溝通與合作的橋樑,也在行業中樹立了非常好的行業影響力、品牌美譽度。

在醫療健康產業投資專場論壇上,清科醫療投資/清科資本合伙人喻聚蓉女士從中國股權投資、醫療投資發展以及中山打造醫療產業高地的優勢方面做出專業分享。

1. 中國股權投資發展30年,資本管理總量近12萬億,是產業發展的助燃劑

回顧中國股權投資發展30年,從美元基金到人民幣基金再到VC 2.0,越來越多的國資CVC入場。整個股權投資的發展都在為中國實體經濟助力,也在為人民生活水平的提升提供幫助。從資本管理總量來說,儘管受到今年新冠肺炎疫情影響,上半年中國股權資本管理總量仍然創出新高,達到近12萬億,成為產業發展的助燃劑。

2、中國人口、GDP、疾病譜發展變化,促進嚴肅醫療與消費醫療需求同步增加

從醫療大健康領域來看,2000年到2020年的20年間,我國在人口、經濟、醫療需求三個方面均發生了明顯的變化。人口老齡化顯現,GDP增長和醫療投入增加,疾病譜由傳染感染向慢性病發展,這些趨勢都使得“急病大病慢病化”、“未富先老”兩個現象越來越多被社會所關注。隨着國民生活水平的提升,支付能力的增加,嚴肅醫療和消費醫療需求也將越來越大。

近十年,股權投資在醫療健康產業里一路發展向上。更多非醫療的投資機構進入了醫療圈,更加專業的投資人也紛紛湧入。從探索期、加速期到理性期,專業醫療投資機構迎來了收穫的階段。

從近5年投資領域分佈看,資本滲透到醫療健康各細分領域。其中,生物醫藥仍然是被關注的熱點。截至2020年Q3,生物醫藥的投資額佔據總額的54%,比2019年的45%有了進一步增加;其次為醫療器械/診斷(25%)、数字醫療(11%)以及醫療服務(10%)。

對於整個健康醫療產業而言,今年也有新的趨勢和變化,我們把它分為三個體系——三“新”體系。“新”醫建是三“新”體系的基礎,其由硬件和軟件兩部分組成。硬件領域我們建議關注醫院對於抗感染傳染的新業態發展,以及大型設備的國產化和創新;軟件主要關注醫護關愛、人才培養及科研基礎研究附能。“新”醫療我們認為主要在於醫療場景的選擇,也分為兩個方面,一是產品型的業務,二是服務型的業務。產品型業務毋庸置疑就是技術的先進性和創新性,服務型業務是指醫療服務的便捷性和普及性,以及大健康的投資機會。這就引入了“新”健康的投資觀點。從今年雙十一數據可以看出,疫情促進醫療健康消費交易金額增長明顯。健康經濟在年輕人中爆發,健康消費進入“後浪時代”。相較於去年同期,今年雙11期間天貓醫藥95后活躍用戶同比增加了102%,95后購買健康商品的人均金額增加了18元,而00后購買健康類商品的人均金額也相應增加了近10元。

從我們的研究視角來看,疫情后的醫療健康產業存在中長期商業與投資機會。健康產業中治療模式從當前的以醫院為中心,發展至以醫生和疾病為中心,以及未來的以患者為中心的全生命周期管理。商業業態方面也更加關注以實際臨床需求為導向,“從無到有”的技術創新,以及以降本提效與質量改善為目標,“從有到好”的管理創新。未來,在“防、治、保、康”各個方面都會有優秀的企業湧現,並獲得成功。

3、中山所處大灣區特色產業聚集地與投資集中地,資本市場不斷髮展

中山是國家歷史文化名城,是廣府文化的代表城市之一。2020年上半年,廣東省投資案例總數達到535起,居於全國前列。中山這片沃土具備區位優勢、產業優勢、人才優勢和資本優勢,是大灣區投資的要地。在區位優勢上,中山市位居珠江西岸綜合交通樞紐、粵港澳大灣區幾何中心,周邊環繞三大自貿片區,四大深水港。區內擁有直達北京、上海、長沙、貴陽、桂林等中心城市的高鐵網絡。在產業協同上,與廣東省優質的醫療健康產業資源,港珠澳、大灣區新經濟帶的先進技術、高端人才緊密互動,形成良好的產業協同、區域協同發展優勢。

此外,國家在健康科技產業基地建設、政策支持和資本助力各個方面都給予中山極大的支持。目前,中山落戶的醫藥大健康企業超300家,已形成以生物製藥、醫療器械、保健食品化妝品、健康服務業協同發展的產業集群格局。政策導向下,健康科技被確立為重點扶持產業,分別給予開辦、技改、科研、租金方面補助;搭建了技術引進、人才引進、成果轉化、孵化育成等平台。資本方面,中山市引入14+品牌創投,成立20+支股權投資基金、6家股權投資管理企業,到位資金43億元。

2020年,也是清科集團20周年紀念的重要里程碑。在過去的20年時間里,清科作為見證者、參与者,同時也以堅守者、推動者的身份,伴隨中國創投行業走過了20載的風風雨雨,我們一直致力於用專業服務推動股權投資行業發展,用價值投資推動社會進步。

未來,我們也將會做好企業的資本合伙人,與中山健康醫療產業一起合作共贏!選擇與誰同行,比要去的遠方更重要。祝願中山市、廣東省的醫療健康產業蒸蒸日上!

2020年11月

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京東終於圓了“銀行夢”

時隔三年,銀保監會批複了國內第二家獨立法人直銷銀行。

12月11日,招商銀行發布《關於獨立法人直銷銀行獲批籌建的公告》,稱該行獲准在上海市與網銀在線(北京)商務服務有限公司(以下簡稱“網銀在線”)共同籌建招商拓撲銀行股份有限公司(以下簡稱“招商拓撲銀行”),與網銀在線入股比例分別為70%、30%。籌建工作完成后,將按照有關規定和程序向中國銀保監會提出開業申請。

而網銀在線(北京)商務服務有限公司由京東数字科技控股股份有限公司100%持股,註冊資本83.53億元。

此前,京東是BATJ四大互聯網巨頭中,唯一一家沒有成立自己銀行的公司——阿里有網商銀行、騰訊有微眾銀行、百度有中信百信銀行。

2017年11月18日,全國首家獨立法人直銷銀行百信銀行開業。但在此後三年內,一直未有新的獨立法人直銷銀行獲批籌建。

直銷銀行指的是幾乎不設立實體業務網點,而是通過網上銀行、電話銀行、ATM、电子郵件、移動終端等,遠程實現業務中心與終端客戶直接進行業務往來。雖然很多銀行都有直銷銀行,但大多作為部門或事業部存在。

京東曲線獲取銀行牌照

早在2017年2月,招商銀行就曾發布公告稱,經董事會決議通過,該行擬出資20億元,全資發起設立獨立法人直銷銀行,初始註冊資本擬定為20億元人民幣,該行持股比例100%。

同時還強調,在適當時機,根據業務發展的需要並在監管批準的前提下,可轉讓不超過30%的股權,以引進戰略投資者。

2018年3月,招商銀行審議通過了《關於以合資方式發起設立獨立法人直銷銀行的議案》。2019年末,一位京東數科內部人士曾對鈦媒體APP透露,招商銀行與京東數科合作的直銷銀行正在緊張籌備,等待銀行牌照發放。新銀行將定名為“招東銀行”,招商銀行信用卡中心總經理劉加隆將執掌這一新銀行。

工商信息显示,招銀科技控股(深圳)有限公司(以下簡稱“招銀科技”)出資5600萬元,占股70%,宿遷新東騰商務服務有限公司(以下簡稱“新東騰”)出資2400萬元,占股30%,成立上海招東信息科技有限公司,劉加隆擔任該公司法人。招銀科技、新東騰的背後持股方為分別為招行與京東數科

再時隔一年之後,雙方合作的直銷銀行才終於獲批籌建。名稱由此前傳言的“招東銀行”,定為中性化的“拓撲銀行”。公開資料显示,“拓撲是研究幾何圖形或空間在連續改變形狀后還能保持不變的一些性質的一個學科。它只考慮物體間的位置關係而不考慮它們的形狀和大小。”

從招行的角度看,其在零售領域的優勢明顯,本年度其零售AUM增長迅猛,到三季度末AUM餘額8.63萬億元,較上年末增長15.17%,單季增量高達4300億元,前三季度增量超萬億。

但隱憂是“零售之王”的MAU增速在下降。從這個角度來看,招行與京東的合作很容易解釋,招行可以獲得來自京東的更多的長尾客戶,而京東也曲線獲取銀行牌照。截至目前,京東金融已有4億實名用戶。

新銀行或面臨不小考驗

作為對比,我國首家獨立法人直銷銀行——百信銀行增資擴股方案日前獲批。此前中信銀行持股70%,百度持股30%。

按照該增資擴股方案,中信銀行認購9.01億股,合計持有百信銀行37.01億股,總股本比例65.70%;新股東加拿大養老基金投資公司認購4.66億股,總股本比例8.27%。擴股完成后,百信註冊資本將增至56.34億元。融資結束后,公司的估值約達126億元。

不過成立以來,百信銀行的業績波動仍舊較大:2017年,百信銀行營業收入0.3億元,凈虧損2.91億元;2018年,百信銀行營業收入12.95億元,凈虧損4.84億元;2019年,百信銀行首次實現盈利,當年營收23.73億元,同比增長83.2%,實現凈利潤0.2億元;2020年上半年,百信銀行實現營收8.04億元,凈利潤0.07億元。

相較之下,2019年,微眾銀行營收148.7億元,凈利39.5億元;網商銀行營收66.28億元,凈利12.56億元。

明顯可見,“百度的銀行”在體量和發展速度上,與“騰訊和阿里的銀行”相差不小。

不過需要注意的是,微眾銀行、網商銀行並非是“百信銀行”式的直銷銀行,與後者有着明顯差異。前者為民營企業股東,且股權比例分散,單個股東最高持股不得超30%;而直銷銀行是“銀行+企業”的股東結構,且銀行擁有控股地位。

從目前百信銀行的發展歷程來看,此次招行+京東版的新銀行可能將面臨着不小的考驗。

【本文作者蔡鵬程,由合作夥伴鈦媒體授權發布,文章版權歸原作者及原出處所有,轉載請聯繫原出處。文章系作者個人觀點,不代表立場。如內容、圖片有任何版權問題,請聯繫(editor@zero2ipo.com.cn)處理。】

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