深圳南山警方發布8家P2P平台案件情況通報

9月17日消息,近日,深圳南山警方發布8家P2P平台的案件情況通報,警方表示將持續加大對涉嫌非法集資犯罪P2P平台的偵辦力度,全力做好追贓挽損工作,保護群眾合法權益。

通報中涉及的8家P2P平台包括深圳市利民網金融信息服務有限公司、深圳市牛牛通寶科技文化產業有限公司、深圳市福邁斯科技有限公司、深圳市穩通金融服務有限公司、 深圳發財豬金融服務有限公司、廣東天天財富股份有限公司、深圳市中金黃金銷售有限公司以及深圳市中融投諮詢服務有限公司。

同時,深圳南山警方表示,希望投資人积極配合警方開展調查取證工作,通過合理合法途徑反映情況和訴求,警方將依法辦理案件,並依照法律程序適時公布案件進展。

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香港金管局宣布啟動快速支付系統“轉數快”

9月18日消息,香港金融管理局宣布,啟動快速支付系統“轉數快”。除港幣外,“轉數快”也支持人民幣支付交易,目前接入系統的包括微信支付和支付寶等在香港的公司。

香港金管局介紹,“轉數快”每星期七天、每日24小時全天候運作,提供平台全面接通不同銀行及儲值支付工具營運商,讓市民能夠隨時隨地進行跨銀行及跨儲值支付工具的即時資金到賬。

市民使用電郵地址或手機號碼作為收款人的識別代號,就可進行即時支付或轉賬。

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8月末支付機構備付金交存規模達7638億元

9月20日消息,據中國人民銀行公布的數據显示,截至今年8月末,非金融機構存款餘額為7638.43億元,較7月末新增1225.12億元。

央行方面表示,自2018年開始,備付金交存規模轉入快車道。2018年1月底備付金存款達到1237.57億元,1月至4月備付金存款幾乎每月都增長千億元,截至4月底達到4995.04億元,5月達到5009.23億元,6月5008.36億元,5月和6月均維持在相同水平。

7月開始,備付金交存規模又呈現增長趨勢,7月備付金存款達到6413.31億元,較6月底新增1404.95億元。而根據央行逐月提高交存比例的要求,未來幾個月支付機構客戶備付金交存規模將有望持續創下新高。

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北京多家房產中介機構被暫停發布房源信息

9月20日消息,據北京市住建委向社會公布的查處結果显示,目前多家房產中介公司因不配合調查或發布違規信息,被暫停在網上發布房源信息。

不配合執法調查的公司為北京北方信誠房地產經紀有限公司和北京光速信達房地產經紀有限公司。四家發布違規房源信息的公司為:北京市博友園房地產經濟中心、小家聯行企業管理有限公司、北京華信恆基房地產經紀有限公司、北京天泰置地房地產經紀公司。

對房源信息發布主體把關不嚴的問題,北京市住建委正在搜集整理證據。北京網信辦近期將牽頭組織約談告誡,並按照互聯網信息發布的相關規定進行處理。

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百度發布白皮書《百度區塊鏈白皮書V1.0》

9月26日消息,百度區塊鏈實驗室首次發布白皮書《百度區塊鏈白皮書V1.0》。

該白皮書介紹了自主研發的“超級鏈”網絡系統,涉及內容版權和信息溯源等六大領域,並着重闡述了其在圖騰、百科等產品中的具體落地情況。

根據該白皮書,百度將超級連技術與大數據和AI等優勢結合,相繼推出圖騰、百科上鏈、百度會學等六大應用。百度方面表示,未來會進一步推動超級區塊鏈的開源和開放,將超級鏈作為一個基礎設施提供給全部開發者。

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“聚合財app”涉案非法經營 支付業整頓或到收尾階段

9月27日消息,日前武漢警方成功破獲一起非法經營案,武漢某信息科技公司,並未取得央行下發的《支付業務許可證》便通過網絡平台開展資金支付結算業務,涉案金額約1.2億元。

據《電商報》了解,目前犯罪嫌疑人胡某、胡某波、朱某榮已被依法形式拘留,該案件還在進一步審理中。報道显示,該公司為武漢億雲互信息科技有限公司,旗下運用的支付類app為“聚合財app”。據該產品在PC6網站上的信息显示,聚合財app是提供掌上支付服務的一款應用,主要為商戶提供快捷、方便的掌上收賬功能,支持銀行卡管理與賬單查詢等功能。

這不是第一起無證支付機構負責人被警方逮捕的案件,目前,人民銀行已經查處多家無證從事支付業務的機構,包括河北瀚迪、雲付APP和哆啦雲等知名機構在內的數十家嚴重違法的無證支付機構,均被警方立案調查,多名高管被抓。人民銀行各地分支機構正上報總行等待處理,央行已經下發文件到各級銀行,要求凍結無證支付機構的銀行賬戶資金。

該類APP以金融創新為幌子,用戶只需在線手機認證並綁定結算借記卡與消費卡,即可任意時間無卡交易和提現,提供支付渠道和商戶類型任意變換的構造虛擬交易的套現服務,並以招商返點、高分潤、低費率刺激推廣,甚至還有持卡用戶被不法分子誘騙短信驗證碼,造成大額經濟損失。

據中國銀聯的官方數據显示,自2017年10月起,發卡機構報送套現欺詐金額中通過無卡渠道發起的佔比逐月提升,去年10月前該比例普遍不足1%,到2018年1月已上升至8%,且高度集中於部分地區及收單機構的公繳類商戶。

第三方支付產業經過快速發展已經取得了顯著的成效,但同時也積累了許多問題。部分支付機構的動機不純,並不是想利用新的網絡科技手段做好支付產業,而是想要通過資金賺取利差甚至打起個人算盤,如在自身缺錢時從中挪用。

2018年5月21日,中國支付清算協會發布《關於規範銀行卡首單業務防範和打擊“二清機構”的風險提示》,該提示明確點明了涉嫌二清機構的一些特徵,為商戶識別二清產品提供了有力指引。無牌支付機構在支付業務流程中,對客戶資金是否有處理權限,是央行要求判斷的核心標準。

早在2016年4月,人民銀行開始的有關支付機構的專項整治中就有對“二清”的禁令,明確指出將清理整治無證機構,遏制市場亂象。

歷時兩年多的支付業整治或已經到了收尾階段,央行之前發布的《關於進一步加強無證經營支付業務整治工作的通知》,主要是在前期打擊無證經營支付業務相關工作的基礎上進一步推進相關工作。接下來將會有更多的持牌或非持牌非法經營機構受到監管的制裁。

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協會發布《2018中國支付清算行業社會責任報告》

9月30日消息,中國支付清算協會於北京召開《2018中國支付清算行業社會責任報告》發布會暨支付清算行業客戶權益保護專題研討會,支付清算各機構代表20餘人參與了該會議。

該報告指出,合規經營是支付清算行業健康發展的基礎,2017年對行業來說是一個“強監管年”。支付清算行業主體認真落實監管機構合規要求,不斷建立並完善合規制度,開展合規能力建設,踐行企業底線責任,預防控制合規管理風險。

《報告》從社會責任管理、行業概況、風險管理、合規經營、公平運營、客戶服務、員工權益、環境保護、社區參与和發展等九個方面,介紹了中國支付清算行業主體在踐行社會責任方面的做法和取得的成績。

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阿里達摩院官網正式上線

9月30日消息,阿里達摩院官網正式上線,公開了機器智能、機器人、數據計算、X實驗室、金融科技等5大研究領域,下設14個實驗室,螞蟻金服區塊鏈技術負責人張輝任達摩院區塊鏈實驗室負責人。

據官網显示,區塊鏈實驗室致力於區塊鏈中密碼學安全、共識協議、跨鏈協議等技術的研究,以商業和金融等應用場景為突破口,率先實現有自主權的金融級區塊鏈系統。

達摩院區塊鏈實驗室共列明七個研究方向,密碼學安全與隱私保護、共識協議、跨鏈協議、區塊鏈技術結合可信執行環境、區塊鏈技術與IOT結合、智能合約語言與整體安全性分析、區塊鏈技術與安全多方計算結合。

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P2P行業9月繼續回暖 監管助力重拾信心

10月11日消息,零壹智庫於日前發布了《2018年第三季度P2P網貸行業報告》,報告显示,今年第三季度網貸行業交易額為3044億元,同比下降58.99%,環比下降38.26%。其中,9月成交額為934億元,同比下降60.74%,環比增長6.86%。

截至9月末,行業待還餘額為8380億元,環比下降3.29%,同比下降34.27%,已連續12個月呈現下降趨勢。另一方面,隨着銀行存管報名單的陸續出台,網貸風險專項整治的明確成果也開始體現。三季度末,共有970家平台接入銀行資金存管,其中正常運營的有753家,對接的存管銀行在中國互聯網金融協會發布的白名單中的機構有464家。

據網貸之家監測的數據显示,9月份成交規模在10億元以上的平台有14家,佔比合計為7.3%,高於8月份的6.92%;交易規模在1000萬元以下的平台數佔比達60.67%,高於8月的59.86%;交易規模處於1000萬元至1億元的平台數量有所減少。整個行業再次出現交易規模分化的特徵,風險爆發階段行業交易規模普遍下滑的情況得以改善。

綜合來看,9月份網貸行業的經營狀況延續了8月好轉的趨勢。行業整體交易出現回升勢頭,業內平台的運營狀況更加穩定。由於近期網貸行業月度交易規模仍遠低於年初水平,行業貸款餘額持續下降,市場持續萎縮,但頭部平台的月度交易規模和市場份額總體有所擴大,經營優勢逐漸顯露出來。

P2P機構爆雷潮自今年6月開始,整個行業的信任危機已經貫穿了兩個季度。在剛剛過去的9月,行業成交量開始增長,利率驟降至五個月來新低,從側面說明了投資人和平台的信心正在恢復。

9月份,網貸行業的綜合收益水平雖然有所下降,但單月成交量實現6%以上正增長,問題平台數量持續減少,在“壓存量”的要求下待還餘額環比降幅進一步放緩,投資人數、活躍借款人數與成交額同步增長,這些都反映出行業正在回暖。此前互金協會制定的良性退出自律公約和平台間發起的不跑路、不失聯聲明的效果逐漸提現,在幫助行業恢複信心的同時,留存下來的平台也提升了自身經營的規範程度。

整體來看,監管的核心目的是排除在之前的無序發展中P2P行業積累的風險銀行,促使該行業回歸信息中介本質,發揮平台自身的優勢,為普惠金融助力,幫助小微實體經濟發展,成為我國金融體系正規軍,彌補金融體系短板。不論是央行官員為P2P發聲、國家權威媒體為P2P正名,還是之前上傳失信人等監管行為,都說明了監管層對P2P行業的重視。監管機構正致力於促進P2P行業的正規化發展,幫助行業恢復嚴重破碎的自信心。

10月,網貸平台將繼續按互金協會要求進行即改即查工作,以通過金融局的最終檢查。在此期間,網貸行業仍將平穩發展,業內平台仍將以規範經營為主。

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工信部中小企業副局長中博會致辭

10月11日消息,工信部中小企業局副局長恭弘=叶 恭弘定達在於廣州召開的第十五屆中博會上表示,供應鏈金融解決了產業發展和金融信息不對稱的問題,是產融結合的最佳實踐,對於緩解融資難融資貴、提高產業鏈競爭力具有重要意義。

恭弘=叶 恭弘定達強調,供應鏈金融的規範發展,能夠確保資金流向實體經濟,有利於拓寬小微企業融資渠道。希望各方共同推進供應鏈金融等適合小微企業特色的創新融資模式,促進小微企業健康發展。

該論壇由廣東省中小企業發展促進會承辦,第十五屆中博會組委會主辦。

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